5月业务知识考试

欢迎参加本次考试，请认真作答以下题目。考试时间为90分钟，满分100分。
1. 基本信息：
姓名：
部门：
员工编号：
一、判断题（每题1分，共10分）
2. “停止支付”和“中止账户”状态下，签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的资金支付不受影响。
3. 客户申请账户信息变更（如营业执照号更新）时，需高度警惕是否为同一主体。账户尽职调查中排查发现客户属于“不同主体”（如注销重办），应立即采取“不收不付”管控，并要求客户销户后重新开户。
4. “上门一站式”开户业务应作为营销手段进行广泛对外宣传，并作为普适性开户模式推广。
5. 上门开户业务处理时，可根据现场客户配合程度自由调整系统操作顺序，以提高办理效率。
6. 已建档的印鉴卡客户联必须通过邮寄送达客户，严禁由上门人员代领带回。
7. 托管类银行账户的开立渠道分为非柜面渠道（线上）和柜面渠道。
8. 柜面收到托管账户线上开户任务，若影像中缺少授权代理人及账户联系人的身份证件资料，可先补录关键信息，待任务完成后联系托管部门补充影像。
9. 无论是交行证照还是客户证照开户，托管账户的销户流程均由托管部门发起。
10. 托管类账户线上开户，客户服务经理完成人行报备确认提交任务后，仍可在系统中打印该笔业务的开户资料影像。
11. 客户经理在存续期监测中发现企业被列为经营异常名录，经核实无误并填写相关表格、负责人同意后，当日应采取“不进不出”管控。
12. 会计印章可根据实际需要，用于加盖银企直联合同。
13. 如为委托钞车配送印章时，从钞车送达、开箱核对到交接确认的全过程，均需在监控范围内可见。
14. 机控印章因故障需手工加盖时，操作人员可直接取出加盖，无需通过系统发起申请及审批。
15. 会计业务章可使用在贴现申请书上。
16. 存放印章的钢箱或保管柜内，可临时放置印章保管人的个人私人物品。
17. 印控机柜门钥匙应登记重要物品平台，实行入库保管和平行交接。
18. 营运主管或副主管日常轮休时，机控印章无需交接；但如离岗或休假超过3个工作日（含），需对印章进行交接。
19. 公共用印发起时，申请人只需准确选择一级场景即可，备注栏位无需填写具体原因及资料说明。
20. 对于个人名章等未纳入系统管理的印章，出于风险管理角度，应在重要物品平台中进行登记。
21. 会计印章上缴时，由印章管理员一人核对、封装并办理交接手续即可。
22. 检查人上传检查清单后点击“完成检查”即可关闭待办，办结时限为强休开始后至结束后五个工作日内。
23. 检查人与接替人为同一人时，系统推送的两个待办均需上传附件方可分别办结。
24. 接替人在协办待办环节完成确认提交后，该待办任务即视为最终办结。
25. 已在我行开立结算账户并预留印鉴的客户，开立保证金账户时应为其进行印鉴关联。
26. 客户无结算账户但因业务需要开立保证金账户的，业务经营部门不需在申请表审批意见栏填写原因并补充开户资料。
27. 客户签约企业网银或手机银行，保证事项结束、保证金解锁释放后，可通过电子渠道端发起转出并转入其结算账户。
28. 保证金转出时，原则上应转入同一客户号下的定期储蓄账户。
29. 对于存在蕴通协议无法结清的情况，应联系客户经理查询协议是否正常使用，确认是否可以删除并办理结清。
30. 特殊场景下手工锁定、解锁保证金，需由分行业务主管部门上报总行业务主管部门审批同意，严格执行“一事一议”。
31. 银行承兑汇票保证金到期后需由客户经理发起人工解锁申请，确保资金按时释放。
32. 存量个贷项目合作保证金类型为“36-其他（应急）”的，审核时应严格按照业务管理规定，确保解锁、锁定操作符合应急业务场景要求及审批流程。
33. 保证金转出后若资金卡片余额为零，系统不会进行任何提示，需人工手动查找并操作结清。
二、单选题（每题2分，共40分）
34. 根据《对公账户生命周期监测处理要求》，“只进不出”管控措施的具体含义是
35. 账户资料过期监测中，事前提醒客户更新资料的时间要求为到期前几日
36. 监测到企业工商状态为“注吊销”且客户层未被中止时，账户管控的处置时限要求为
37. 对公客户关键信息变更（如单位名称、法人变更），《告知函》发出后30日内更新，经负责人同意后应采取的控制措施为
38. 关于电子商业汇票业务的联动管控，核心原则是
39. “上门一站式”开户业务的核心服务模式人员构成为
40. 上门开户业务处理时，客户服务经理在手持终端发起交易的核心功能码是
41. 上门开户资料交接的安全管理要求是
42. “上门一站式”开户业务，印鉴卡业务的基本原则是
43. “上门一站式”开户业务，特殊情况下办理印鉴卡上门领用或缴回，必须经哪两级审批同意后方可执行
44. 上门开户业务结束后，客户服务经理完成人行报备及业务资料系统补扫的最迟时效要求为
45. 托管类银行账户中交通银行扮演的角色是
46. 资产托管业务专用客户号的名称为
47. 托管账户线上开户联动确认任务处理时限规定：任务在16:00前到达网点的，需多久完成处理
48. 柜员审核托管账户线上开户任务不通过，需要退件时，正确的操作是
49. 托管账户（非交行证照开户）印鉴卡的缴回原则是
50. 托管账户名称变更的业务，办理人员及资料要求为
51. 对于2014年前后开立、因客户失联等原因无法正常销户的托管类历史遗留账户，当前分行处理状态为
52. 账户暂封类型中，“只出不进”管控的具体含义是
53. 上门开户外拓权限配置的核心管理原则是
54. 领用会计印章后，领用人应如何处理
55. 营运主管对于一年内未开启的印控机内机控印章的核查频率要求为
56. 营运主管对于手工印章的核查频率为
57. 印控机柜门常用钥匙应由谁保管
58. 营运人员因请休假等原因（除强制休假外）离岗超过多少个工作日（含）需对名下会计印章进行交接
59. 关于强制休假期间的印章管理，下列说法正确的是
60. 会计印章的使用范围严格限定为
61. 印控机钥匙保管人不得兼任
62. 基层营业机构发生撤并时，原会计印章应触发什么流程
63. 会计业务章上刻制的机构名称应与什么一致
64. 关于强休人员人资考勤系统请假流程的发起时间，下列表述正确的是
65. “接替人”在完成最终交接环节时，必须上传的附件包括哪些
66. 当当前日期大于强休结束日期时，详细页面的强休状态显示为
67. 保证金账户的户名默认设置为
68. 由网点柜面审核业务经营部门出具的经审批申请表单独办理开立时，需重点核对录入的什么名称是否正确
69. 保证金锁定、修改与解锁遵循的管理原则是
70. 除纳入人工操作白名单的特殊类型外，保证金的锁定、修改、解锁及扣划原则上均应由谁处理
71. 客户存入或追加保证金，原则上必须从哪里转入
72. 2025年审计检查时，将保证金通过什么方式列为问题
73. 针对余额为零但未结清的保证金数据，各机构应如何处理
74. 因系统原因导致联动锁定后不支持联动解锁，且属于非白名单业务类型时，需通过账调方式将解锁渠道变更为
75. 针对存量个贷项目合作保证金中类型为“36-其他（应急）”的业务，需重点关注的审核环节是
76. 银行承兑汇票保证金根据担保业务管理要求，到期后会怎样
三、多选题（每题5分，共50分）
77. 对公账户生命周期管理中，账户的状态包括以下哪些
78. 对公账户尽职调查的范围涵盖以下哪些环节或场景
79. 对公客户关键信息变更后，逾期未更新采取“停止支付”措施前，需满足哪些条件
80. “上门一站式”开户业务上门前准备工作主要包括哪些
81. 上门开户业务处理（手持终端操作）必须严格遵守的八个步骤包含哪些
82. 托管业务客户号分类体系包括以下哪些
83. 托管账户线上开户（非柜面渠道）核心操作流程涉及的主要角色环节有哪些
84. 根据可疑账户识别指引，需高度警惕的八大类情形包括哪些
85. “上门一站式”开户业务，特殊情况下办理印鉴卡代理业务，必须完成的合规闭环动作包括哪些
86. 托管账户开户资料速查核对指南中，核心资料主要分类为哪些
87. 会计印章现场领用规范包括哪些
88. 会计印章使用规范中明确禁止的行为包括哪些
89. 关于印控机备用钥匙的保管，下列说法正确的有哪些
90. 会计印章停用及上缴管理的触发场景包括哪些
91. 印章核查的相关要求包括哪些
92. 关于“检查人”在强制休假检查环节的操作要求，下列说法正确的有哪些
93. 根据强制休假通知相关操作，下列哪些说法是正确的
94. 保证金存入及追加的主要方式包括哪些
95. 柜面办理保证金账户变更与撤销业务时，应做到的步骤及要求包括哪些
96. 保证金转出操作的主要渠道包括哪些
97. 特殊场景下手工锁定或解锁保证金，需向柜面提供的资料包括哪些
98. 对于保证金的月度账户清理要求中，需重点清理的数据类型包括哪些
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