融资融券业务知识考试
本次考试旨在考察员工对融资融券相关知识的掌握程度,共40题,均为单选题,每题5分,满分200分。请认真作答。
1. 基本信息:
姓名:
员工编号:
2. 投资者开通融资融券账户需满足的证券交易经验要求是
3个月
半年
1年
2年
3. 开通融资融券账户前,投资者前20个交易日日均证券类资产需不低于
30万元
50万元
100万元
200万元
4. 个人客户通过线上提交两融开户申请的时间限制是
交易日9:00-15:00
交易日9:00-16:00
工作日9:00-17:00
任意时间
5. 线上申请两融开户的客户年龄需满足
16周岁以上
18周岁以上、65周岁以下
18周岁以上、70周岁以下
20周岁以上、70周岁以下
6. 以下哪项会导致基本信息及规范性检测不通过
风险测评在有效期内
身份证件在有效期内
中登同时存在状态正常的沪、深信用账户
基本信息完整
7. 客户资产不满足两融开户条件时,分支机构查询客户资产情况的路径是
UF2.0柜台-报表-通用报表-证券报表-客户20日历史资产信息统计
UF2.0柜台-客户-资产查询-历史资产
UF2.0柜台-交易-资产统计-客户资产
UF2.0柜台-风控-资产监控-客户资产
8. 投资者教育访谈中,允许勾选“否”的题目是
第3题“是否了解融资融券业务风险”
第6题“客户是否存在诉讼、担保、强制执行等重大事项”
第8题“是否同意遵守融资融券业务规则”
第10题“是否已阅读风险揭示书”
9. 从其他券商转两融账户到湘财,需
直接转托管
先注销原信用账户
先注销普通账户
无需操作
10. 两融线上申请受理时间为交易日
9:00–16:00
8:30–17:00
全天
10:00–15:00
11. 两两融业务中,担保物不包括
现金
可充抵证券
房产
符合要求的股票
12. 客户线上申请授信额度时,最大授信额度的计算方式是
普通账户总资产×1.0
普通账户总资产×1.2
普通账户净资产×1.5
普通账户净资产×2.0
13. 客户输入的“拟申请授信额度”需满足
大于最大授信额度值
小于等于最大授信额度值且为整数
小于最大授信额度值且为小数
等于最大授信额度值
14. 特殊信息申报中,“关联方”主要指
投资者的直系亲属
投资者控制的非本人身份证开立的账户
投资者工作单位的同事
投资者持有股份的公司
15. 上市公司董监高临柜时,分支机构需按哪个指引对信用账户进行限制
《融资融券账户管理指引》
《上市公司董监高、持股5%以上股东及限售股持有投资者信用账户【证券限制信息设置】操作指引》
《信用账户风险控制指引》
《客户资质审核操作指引》
16. 客户线上签署的协议,临柜时是否需要再次签署
需要全部重新签署
仅需签署风险揭示书
无需再次签署
需签署补充协议
17. 两融开户申请审核通过后,客户需在多久内临柜办理
3个自然日内
5个交易日内
一周内
15个交易日内
18. 分支机构需在客户提交两融开户申请后几个工作日内完成审核
1个工作日
2个工作日
3个工作日
5个工作日
19. 分两融线上申请双录环节在( )完成
线上
临柜
无需双录
电话回访
20. 融券卖出废单最常见原因是
额度不足
价格违规
券源不足
维保不足
21. 身份信息审核中,证件不符合要求时需如何处理
仅驳回身份证件正面
仅驳回身份证件反面
同时驳回身份证件正面及反面
无需驳回,通知客户临柜修改
22. 个人客户申请授信额度1000万及以上时,需联系谁确认并签署个性化表单
分支机构负责人
总部客服中心
我部相关同事
合规部门
23. 客户临柜办理两融开户超出初审通过后一周的,线上申请信息将
自动延期一周
继续有效
失效,需按原全程临柜申请要求办理
需重新线上提交申请
24. 单一投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户数量是
1个
2个
3个
没有限制
25. 信用账户是否支持撤指定、转托管
仅支持撤指定
仅支持转托管
两者均支持
两者均不支持
26. 目前湘财证券信用账户支持绑定的三方存管银行共有几家
6家
8家
9家
12家
27. 招商银行信用账户首笔银证转账需通过哪种方式发起激活
券商端
银行端
APP端
柜台端
28. 信用账户担保证券划转的截止时间是
交易日14:30前
交易日15:00前
交易日15:30前
交易日16:00前
29. 普通账户向信用账户划转担保品后,到账时间是
T日
T+1日
T+2日
T+3日
30. 以下哪项不是信用账户无法提交担保证券的原因
提交的证券非可充抵保证金证券
持有证券的普通账户非对应市场信用账户的配号账户
信用账户已开通对应交易权限
划转的股票为创业板且信用账户未开通权限
31. 信用账户资金无法转取的原因可能是
维持担保比例高于300%
担保物提取后维保低于470%且双创业板集中度超过50%
当日卖出所得资金已可用可取
信用账户无在途委托
32. 信用账户可普通买入的证券需满足
所有上市证券
仅为标的证券
仅为可充抵保证金证券
任意证券
33. 融资融券合约的最长期限是
3个月
6个月
1年
2年
34. 当天融资买入的证券当天归还,是否计收利息
计收全天利息
计收半天利息
不计收利息
按实际使用小时计收
35. 融资利息的计算方式是
算头算尾
算头不算尾
算尾不算头
按自然日计算
36. 当客户信用账户维持担保比例低于追保平仓线(130%)时,需在几个交易日内补足担保物
1个交易日
2个交易日
3个交易日
5个交易日
37. 当客户信用账户维持担保比例低于紧急平仓线(120%)时,需在何时前补足担保物
次一交易日9:00前
次一交易日9:15前
次一交易日10:00前
次一交易日15:00前
38. 融券卖出的申报价格不得低于
前收盘价
最新成交价
前一日均价
当日开盘价
39. 融券卖出所得资金可用于
普通买入任意证券
买券还券或购买指定基金
转出信用账户
参与新股申购
40. 信用账户是否支持逆回购交易
支持所有逆回购
仅支持沪市逆回购
仅支持深市逆回购
不支持
41. 两融账户当日卖出股票的资金
可用可取
可用不可取
不可用不可取
当日可取
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