南昌贤士一路营业部2026年1季度反洗钱考试

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1、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款; 情节严重或者逾期未改正的，（）。【单选题】

A、处五十万元以上一百万元以下罚款;B、处二十万元以上二百万元以下罚款;C、处十万元以上一百万元以下罚款;D、处五十万元以上五百万元以下罚款

2、公司合规部通过反洗钱系统监测客户大额交易发生情况，并在大额交易发生后的（）个工作日内，通过中国反洗钱监测分析中心数据报送系统及时报送大额交易报告。【单选题】 A、20; B、10; C、5; D、30;

A、20B、10C、5D、30

3、侦查机关认为不需要继续冻结账户资金的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（）通知金融机构解除临时冻结。【单选题】

A、口头形式B、电话形式C、短信形式D、书面形式

4、下列有关反洗钱规定的表述正确的是（）。【单选题】

A、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的税务机关报案B、对客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向税务机关报告C、经中国人民银行负责人批准，金融机构可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过24小时D、客户转移调查所涉及的账户资金的，国务院反洗钱行政主管部门认为必要时，经其负责人批准，可以采取临时冻结措施

5、金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。【单选题】

A、美国B、联合国C、驻在国家或者地区D、金融特别行动组

6、.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构在履行必要的告知程序后，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务。【单选题】

A、中止B、终止C、停止D、继续

7、自然人客户的“身份基本信息”包含客户的姓名、性别、国籍、职业、（）、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。（）【单选题】

A、住所地或者工作单位地址B、工作单位C、手机号码D、电子邮箱

8、公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本单位的反洗钱工作。该组织由分支机构负责人为组长，成员至少应由本单位前台营销、运营总监（或业务运营）和合规专员等人员组成。工作小组每年应至少召开 1 次工作会议，对反洗钱工作进行部署、协调、研究。（）【单选题】

A、是B、否

9、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务（）。【单选题】

A、是B、否

10、我国（）最先规定了洗钱罪。【单选题】

A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》

11、易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，配合反洗钱调查:1、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的;2、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易;3、严重危害国家安全或者影响社会稳定的;4、其他情节严重或者情况紧急的情形。（）【单选题】

A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4

12、《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订）自（）起施行。【单选题】

A、2024年10月31日B、2024年11月1日C、2025年1月1日D、2025年10月31日

13、国务院反洗钱行政主管部门或者其（）发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。【单选题】

A、县一级派出机构B、地市一级派出机构C、省一级派出机构D、设区的市级以上派出机构

14、以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是:（）【单选题】

A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度

15、依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述不正确的有:（）【单选题】

A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。D、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户

16、下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）【单选题】

A、毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、贪污贿赂犯罪

17、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在以下哪种情形中，金融机构应当开展尽职调查?（）【单选题】

A、客户要求变更电话B、客户要求变更经营范围C、客户要求变更住所D、客户要求变更银行卡卡号

18、对于未按照规定设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以:（）【单选题】

A、责令限期改正B、对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

19、中国反洗钱监测分析中心成立于:（）【单选题】

A、2002 年B、2003 年C、2004 年D、2005 年

20、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同金融机构、特定非金融机构的工作人员查点清楚，当场开列清单（）。【单选题】

A、一式一份B、一式二份C、一式三份

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