新华保险呼伦贝尔中支反洗钱专项培训考试题

考试对象：全体内外勤员工；考试时间：20 分钟；满分 100 分，80 分合格；本次考试为客观题，系统自动判分，完成后可查看成绩，请如实作答。
1. 反洗钱所针对的七类上游犯罪，不包括以下哪项？
2. 公司反洗钱风险管理五大原则中，要求风控架构、报告路线独立，与业务经营相互制衡的是？
3. 自然人客户现金交易的大额报告标准为单笔/当日累计达到？
4. 客户身份资料及交易记录的法定保存期限为？
5. 发现可疑交易并经公司甄别确认后，需在多久内向中国反洗钱监测分析中心报告？
6. 对高风险客户开展尽职调查时，应采取的核心措施是？
7. 名单监控中发现客户与制裁/恐怖名单匹配，应立即采取的措施是？
8. 非自然人客户尽职调查的核心要求是？
9. 客户身份信息发生变更（如证件到期、地址变更），工作人员应？
10. 外勤展业中发现客户交易/身份异常，需在多久内上报中支合规风控部？
11. 洗钱行为的三个核心阶段包括？
12. 保险从业人员反洗钱四大核心义务为？
13. 以下属于客户尽职调查触发场景的有？
14. 销售环节中，属于客户异常行为的有？
15. 以下属于交易异常行为，需警惕洗钱风险的有？
16. 公司反洗钱风险管理架构中，承担反洗钱直接责任的业务部门有？
17. 反洗钱工作是全员责任，外勤销售人员需严格履行客户尽职调查、异常线索上报等义务。
18. 可疑交易报告遵循“可疑必报”原则，无论涉及金额大小，发现即需上报。
19. 订立人身保险合同时，若受益人非客户本人，无需识别和核实受益人身份。
20. 反洗钱名单更新时，需对存量客户及上溯3年的交易开展回溯性调查。
21. 客户不愿提供收入证明时，可先为其办理投保业务，后续再补充相关资料。
22. 系统漏报大额交易后，应立即手动补录，并向部门负责人和合规部报告原因。
23. 反洗钱工作中获取的客户身份资料、交易记录，非依法律规定，不得向任何单位和个人泄露。
24. 低风险客户可根据公司规定，采取简化的客户尽职调查措施，合理降低合规成本。
25. 反洗钱内部审计和日常检查结果，将直接纳入部门及员工的绩效考核体系。
26. 外勤展业中发现客户异常，可先主观判断是否为洗钱行为，确定后再上报。
更多问卷 复制此问卷