城区分公司2026年一季度反洗钱考试

欢迎参加本次邮政银行反洗钱知识考试，旨在了解员工对反洗钱相关知识的掌握情况。请认真作答，考试题目包含单选、多选和判断三种题型。
1. 基本信息：
姓名：
一、单项选择题（每题5分，共25分）
2. 金融机构应当在大额交易发生后的多长时间内，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？
3. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存多少年？
4. 以下哪项不属于洗钱的常见手段？
5. 金融机构在与客户建立业务关系时，应当进行的首要工作是？
6. 当金融机构发现或者有合理理由怀疑客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关时，应当立即向哪个机构报告？
二、多项选择题（每题10分，共50分，每题至少有两个正确答案，多选、少选、错选均不得分）
7. 反洗钱的三大核心义务包括以下哪些？
8. 以下哪些属于金融机构在客户身份识别过程中需要了解的客户信息？
9. 对于高风险客户，金融机构应当采取哪些强化的风险控制措施？
10. 以下哪些交易可能被视为可疑交易？
11. 金融机构反洗钱内部审计的主要内容包括哪些？
三、判断题（每题5分，共25分，正确的选“对”，错误的选“错”）
12. 金融机构在为客户办理业务时，如客户拒绝提供有效身份证件，金融机构可以视情况为其办理部分业务。
13. 可疑交易报告仅在发现客户有明显的洗钱嫌疑时才需要提交。
14. 金融机构应当对反洗钱岗位人员进行持续的培训和教育。
15. 客户为单位的，金融机构只需识别单位的身份，无需识别单位法定代表人或负责人的身份。
16. 反洗钱工作仅由金融机构的反洗钱部门负责，其他业务部门无需参与。
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