金融机构反洗钱客户尽职调查工作指引考试

欢迎参加本次考试，请认真阅读题目并作答。考试内容基于《金融机构反洗钱客户尽职调查工作指引》，请在规定时间内完成。
1. 基本信息：
姓名：
部门：
员工编号：
一、单选题（每题只有一个正确答案，每题5分）
2. 金融机构客户尽职调查风险防范的三重属性不包括
3. 客户尽职调查的核心原则中，要求按业务关系风险水平确定尽调强度的是
4. 金融机构为客户提供单笔人民币多少以上的一次性金融服务，需开展客户尽职调查
5. 定居国外的中国公民作为自然人客户，其有效身份证件为
6. 金融机构在准入环节，不得为以下哪类客户提供服务
7. 非自然人客户的尽职调查，需同时识别并核实的是
8. 金融机构对新建立业务关系的中风险客户，应在建立关系后多久内完成洗钱风险等级复评
9. 金融机构对最高风险等级客户的洗钱风险定期审核周期不超过
10. 金融机构可直接将客户风险等级确定为最低等级的是
11. 持续尽职调查中，客户主动变更法定代表人信息时，金融机构应首先采取的措施是
12. 金融机构发现客户涉及公安机关刑事扣划，且无证据排除其犯罪嫌疑的，应
13. 对于外国政要作为客户的，金融机构建立业务关系前需经谁批准
14. 金融机构不得依托来自哪里的第三方机构开展客户尽职调查工作
15. 汇款机构办理单笔外币等值多少以上的汇出汇款，需核实汇款人身份信息
16. 金融机构依托第三方开展尽职调查，最终的尽调责任由谁承担
17. 金融机构对高风险客户采取风险缓释措施，不包括
18. 金融机构反洗钱工作的第三道防线是
19. 金融机构客户风险画像至少不包含以下哪部分内容
20. 代理人为非自然人主体时，金融机构除核实代理人身份外，还需登记
21. 金融机构在持续尽职调查中，优先利用的信息来源不包括
二、多选题（每题有多个正确答案，少选、多选、错选均不得分，每题5分）
22. 客户尽职调查存在严重缺陷，可能导致金融机构暴露的风险包括
23. 客户尽职调查的工作原则包括
24. 客户尽职调查与其他反洗钱工作的关系，表述正确的有
25. 金融机构准入环节的客户尽职调查触发时机包括
26. 自然人客户身份核实的内容包括
27. 法人、非法人组织客户的有效身份证件包括
28. 金融机构核实代理与授权关系时，针对高风险代理情形可采取的措施有
29. 金融机构建立的客户风险画像中，单位客户身份信息包含
30. 金融机构需开展强化尽职调查的高风险情形包括
31. 金融机构对低风险情形采取的简化尽职调查措施包括
32. 金融机构客户洗钱风险等级评级的要求包括
33. 金融机构对风险隔离的客户，可办理的必要业务包括
34. 持续尽职调查的触发情形包括
35. 金融机构针对高风险情形采取的强化持续尽职调查措施包括
36. 特殊情形下的客户尽职调查包括
37. 金融机构与境外金融机构建立代理行关系，禁止合作的情形包括
38. 汇款业务中，收款机构的职责包括
39. 金融机构依托第三方开展尽职调查，第三方需满足的要求包括
40. 金融机构对高风险客户采取的洗钱风险管理措施包括
41. 保障客户尽职调查工作的内控机制包括
三、判断题（对的打√，错的打 ×，每题5分）
42. 本指引规范金融机构所有场景下的客户尽职调查工作
43. 客户尽职调查的全生命周期原则要求仅在准入环节开展尽调工作
44. 金融机构对低风险客户采取简化尽调措施后，无需再持续监测其风险状况
45. 自然人客户办理非面对面业务，金融机构可采取人脸识别技术核实人证同一性
46. 金融机构可为身份不明但提供了部分身份证件的客户办理低风险业务
47. 非自然人客户的尽职调查，无需识别和核实受益所有人信息
48. 金融机构可通过产品特征直接推断客户建立业务关系的目的，无需额外收集信息
49. 客户洗钱风险等级至少分为高、中、低三级
50. 金融机构对一次性金融服务客户，必须开展洗钱风险等级评级
51. 客户洗钱风险等级结果反映的是客户的剩余风险，可因采取风控措施而下调
52. 持续尽职调查中，金融机构可依赖已核实的客户信息，除非有合理怀疑其真实性
53. 客户涉及公安机关刑事查询，金融机构应直接将其风险等级调整为高风险
54. 外国政府部门作为客户，金融机构无需因其负责人为外国政要而强化尽调
55. 金融机构可依托强化监控国家 (地区) 的第三方机构开展客户尽职调查
56. 汇款机构办理单笔人民币 4000 元的汇出汇款，无需核实汇款人身份信息
57. 金融机构依托第三方开展尽职调查，尽调责任由第三方机构承担
58. 金融机构发现客户交易异常，可直接调整为其提供的业务范围，无需开展尽调
59. 业务管理部门是金融机构客户尽职调查工作的主体责任部门
60. 中小型金融机构因业务简单，无需建立客户尽职调查信息系统
61. 金融机构为反洗钱目的收集的客户个人信息，可用于客户营销等其他用途
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