2026年3月反洗钱业务培训考试

欢迎参加本次反洗钱业务培训考试，请认真阅读题目并作答。

1. 基本信息：

2. 金融机构将识别出的受益所有人信息与备案信息查询核对时，发现信息错误、不一致或者不完整的，应当如何处理

直接更正自身识别信息立即要求客户重新备案按照规定对差异情况进行反馈无需处理，等待系统更新

3. 金融机构查询核对后发现差异，有合理理由认为由于自身识别不准确导致差异的，应当

提交差异报告与客户沟通后忽略差异更正其识别的受益所有人信息等待备案信息更新

4. 金融机构认为由于备案信息不准确导致差异且差异重大的，应在发现差异之日起多少个工作日内提交差异报告

15个工作日20个工作日30个工作日60个工作日

5. 待上报差异分析报告的备案主体需满足的条件不包括以下哪项

备案主体为公司、合伙企业、外国公司分支机构备案主体为非承诺免报企业备案主体已完成受益所有人信息备案备案主体为承诺免报企业

6. 符合承诺免报的企业，其股东或合伙人需满足什么条件

全部为法人部分为自然人全部为自然人无股东或合伙人

7. 金融机构查询核对发现差异后，可能需要进行的操作有哪些

与客户进行沟通、核实更正自身识别的受益所有人信息提交差异报告记录并留存报告理由提供相关佐证材料

8. 符合承诺免报的企业应同时满足哪些条件

注册资本（出资额）不超过1000万人民币（或者等值外币）股东或合伙人全部为自然人不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或从其获取收益不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形已完成受益所有人信息备案

9. 金融机构提交差异报告时，需要记录并留存的内容有哪些

报告的理由差异确认的过程客户联系方式相关佐证材料备案主体的注册资本

10. 以下属于佐证材料收集范围的有哪些

营业执照法人身份证实际控制人身份证件公司章程国家企业信息公示系统截图

11. 待上报差异分析报告的备案主体需同时满足的条件有

备案主体为公司、合伙企业、外国公司分支机构备案主体为非承诺免报企业备案主体已完成受益所有人信息备案备案主体不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制

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