【笔试考试】\n兴业银行长春分行2026年理财经理转岗培训
本次笔试总共设置40道题目，满分100分
（其中单选题15题，每题2分，总共30分；多选题15题，每题4分，总共60分；判断题10题，每题1分，总共10分）
考试时间共为40分钟，每人仅限作答一次！
请大家认真答题。
您的姓名：
一、单选题（每题2分，共15题，总共30分）
1、债券获利的本质是（）
A:资本利得
B:本金安全
C:市场利率变化带来的差价
D:票息
2、从市场估值的角度来看，目前创业板指数的估值是（）
A:较为低估
B:较为高估
C:估值适中
D:全面高估
3、2026年2月，中国居民消费价格指数CPI和工业品出厂价格指数PPI当月同比增长是（）
A:0.2% ;-2.5%
B:10.7%;-2.2%
C:1.3%%;-0.9%
D:10.7%;2.5%
4、社保收益可以轻松跑赢理财产品的原因是（）
A:高位逃顶
B:运用资产配置的方式
C:大举加仓部分个股
D:运用10倍杠杆
5、资产配置理论在投资领域最为成功的应用是“美林投资时钟”，运用宏观经济和经济周期轮动的特点将大类资产在不同宏观经济环境下的风险收益特征进行总结，将经济周期变化与资产和行业轮动有机的联系在一起。核心就是经济周期的划分和不同经济周期下基础资产与宏观经济的逻辑关系，按照“美林投资时钟”理论，经济周期被分为（）
A:衰退期、复苏期、成长期、过热期
B:衰退期、复苏期、过热期、滞胀期
C:衰退期、复苏期、成长期、滞胀期
D:衰退期、过热期、成长期、滞胀期
6、中国主要资产价格指数的相关性趋同的是（）
A:存款、理财、利率债、信用债、全债指数、房地产。
B:上证综指、深证综指、全A指数、沪深300指数
C:房地产、黄金、上证综指、深证综指、信用债
D:存款、固定收益类理财、中证全债指数、保险
7、黄金是大宗商品，中期价格决定因素是（）
A:货币供应因素
B:长期供求因素
C:短期局势冲突
D:金矿开采因素
8、从日本1990年至当前，家庭投资资产类别中，规模占比减少项是（）
A:房地产
B:低波金融资产
C:高波金融资产
D:不确定
9、2025年理财产品报告中显示，底层资产的内容以债券、同业存单、非标、权益资产、公募基金为主，其中占比最多的是（）
A:非标
B:现金及银行存款
C:同业存单
D:债券
10、在客户服务存续管理中，新客户和老客户的服务策略有差异，其中新客户应该注重（）
A:投资体验和售后服务
B:波段操作和资产配置
C:杠杆交易和资产配置
D:资产配置和代客操作
11、在资产配置工具中，包含现金货币类、固定收益类、权益类、保障类、另类投资，其中现金货币类的作用是（）
A:灵活增值
B:保障
C:长远增值
D:日常生活费用及开支
12、在资产配置工具中，包含现金货币类、固定收益类、权益类、保障类、另类投资，其中具有保障作用的工具是（）
A:人身保险和财产保险
B:财产保险和PE/VC
C:债券及债基
D:土地及国债
13、在下列国家中，当前继续增持黄金的国家是（）
A:中国
B:新加坡
C:德国
D:不清楚
14、高效市场分析中，不属于国家政府政策的是（）
A:采购经理人指数超过50
B:降准降息
C:减税减费
D:逆回购
15、存量客户维护原则中下列哪项是有利于维护客户关系（）
A:群发祝福短信、营销短信
B:客户信息回复不及时
C:业务不好办就说办不了，不能积极帮助客户解决问题
D:能为客户持续创造适当的收益回报
二、多选题（每题4分，共15题，总共60分）
1、债券获利的本质不是（）
A:资本利得
B:本金安全
C:市场利率变化带来的差价
D:票息
2、2026年1月央行公布货币供应量同比增长数据错误的是（）
A:2.03%
B:9.00%
C:8.5%
D:5%
3、在正确的客户关系进程中，资产配置的持续检视非常重要，监视过程中会遇到客户变化、产品变化和市场变化，其中属于客户因素的是（）
A风险承受能力
B投资目标
C投资期限
D新进资金
E产品业绩波动较大
F产品规模变化
4、在各类资产配置工具中，具有日常生活开支功能的工具包含（）
A:现金
B:货币基金
C:商品
D:艺术品
5、在售后服务的执行过程中，正确的逻辑应该是（）
①向客户汇报产品绩效表现
②回顾产品持有期间重要市场关联信息和看法
③给予后续机构建议
④互动方式引导客户扩大或调整投资组合
A:①②③④
B:②③①④
C:②①③④
D:④③②①
6、在基金投资中，机构投资者偏好的基金特点包含（）
①业绩排名稳定，前1/2或1/3;
②波动小，能控制回撤;
③规模适中，机构占比高。
④波动很大，机构占比低
A:①②③
B:①②③④
C:①③④
D:①②④
7、客户买基金被套住的原因可能包括（）
①买的时机不对，高位买入
②高位不断加仓
③买的基金表现不好，业绩同类排名倒数，遇到市场回撤，基金净值持续下跌
④基金属于高风险投资
A:①②③
B:①②③④
C:①③④
D:①②④
8、对于基金投资下列说法错误的是（）
①基金定投都能赚钱
②基金定投时间越长不一定收益越高
③基金一次性投资一定比定投好
④货币基金的收益越来越高
A:①②③
B:①②③④
C:①③④
D:①②④
9、债券的投资风险包含（）
①信用风险②流动性风险③利率风险
A:①②
B:①②③
C:②③
D:①③
10、在中央金融工作会议中对股市的定位是融资定位，目前买入中国资产的流动性可能会包括:（）
a外资
b保险资金
c社保养老金
d资管新规后的部分理财产品资金
A:abd
B:abc
C:acd
D:abcd
11、在客户服务存续管理中，新客户和老客户的服务策略有差异，其中新客户应该注重（）
A:投资体验
B:售后服务
C:杠杆交易
D:代客操作
12、需求分析财富管理4K分析技术包括:;KYC:了解你的客户、KYP:了解你的产品（配置产品服务）、KMS:选择营销策略、KYE:选择沟通密钥（设计营销钥匙），其中KYP了解产品应该包含哪些要素（）
①发行人vs管理人②产品投资范围③产品投资策略④产品业绩基准⑤收费方式⑥历史业绩
A:①②③④⑤⑥
B:①②③④⑤
C:②③④⑤⑥
D:①③④⑤⑥
13、认领客户“蜜月期”管理:新客户蜜月期是指客户新认领后的3个月内，新客户获取成本很高，客户在新认领后的“蜜月期”管理至关重要，否则新客户很容易短期内就沦为睡眠户，再激活的成本将更高;第一通与客户联系电话的目标应该包括:（）
①形成良好第一印象;
②初步KYC了解客户基本信息;
③形成后续沟通规则
④定制化产品及方案推荐
A:①②③
B:①②③④
C:②③④
D:①③④
14、在销售保险时可以采用的策略包含（）
①锁定收益 ②强制储蓄 ③资产配置 ④资产隔离
⑤彩礼嫁妆 ⑥子女教育 ⑦社保补充 ⑧金融房产
A:①②③④⑤⑥⑦
B:①②③④⑤⑥⑦⑧
C:①②③④⑤⑥⑧
D:①②④⑤⑥⑦⑧
15、短期债券的特点包含（）
①久期短②利率敏感性低③价格波动低④收益率比长债高
A:①②
B:①②③
C:②③
D:①③
三、判断题（每题1分，共10题，总共10分）
1、当前的货币政策是实施更加积极有为的宏观政策，必要时推出新的增量政策，为经济持续向好、平稳运行提供有力支撑，适时降准降息，保持流动性充裕，所以当前利率应该是上行趋势（）
A:对
B:不对
2、过去十年，从收益率的角度来看，社保基金平均年化收益率与固收类理财产品收益率相当（）
A:对
B:不对
3、长期来看，股与债资产呈现负相关性（）
A:对
B:不对
4、要降低整体账户组合的风险，应该降低偏股型基金权重，而提高固收类和现金类资产权重（）
A:对
B:不对
5、按照底部特征的分析，买入权益资产一定绝对不会亏钱（）
A:对
B:不对
6、基金投资的优势包括均衡成本、快速致富、复利增长、专家理财、积少成多（）
A:对
B:不对
7、截至2025年末，理财产品投资资产合计35.66万亿，同比增长10.99%;负债合计2.35万亿，同比增长9.81%。理财产品杠杆率107.05%，较去年同期减少0.09个百分点。理财产品资产配置以固收类为主。（）
A:对
B:不对
8、夏普比率（Sharpe Ratio），又称夏普指数，是基金绩效评价标准化指标。夏普比率在现代投资理论的研究表明，风险大小在决定组合的表现上具有基础性的作用。某一个基金的夏普比率越高代表性价比越低（）
A:对
B:不对
9、截至2025年末，持有理财产品投资者睡昂达1.43亿个，较年初增长14.37%，2025年，理财产品累计为投资者创造收益7303亿元。理财投资者数量为出增长态势，从投资者数量角度而言，依然以个人投资者为主（）
A:对
B:不对
10、在客户画像索引时，可以按照三个维度（社会画像、生活画像、金融画像）来分析，至少包含家庭关系、工作场景、交际群体、资金情况、金融偏好、金融预期、个人经历、个性偏好、兴趣爱好等方面进行客户画像分析（）
A:对
B:不对
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