投资者对于智能投顾使用意愿的学术研究调查问卷

尊敬的先生/女士：

        您好！我们正在开展一项关于投资者对于智能投资顾问（Intelligent Robo-advisor）使用意愿的学术研究，诚邀您参与填写本问卷。


什么是智能投顾？

        智能投顾是指金融机构或投资平台基于人工智能与算法模型提供的投资服务。它通常会结合您的风险偏好、投资目标与市场信息，为您提供如资产配置建议、基金/ETF组合建议、风险评估、投资策略解释等服务。智能投顾可能以多种形式呈现，例如券商/基金App中的“智能投顾/AI诊股/组合推荐”，也可能是能够对话交流、解释策略的大模型投顾助手。


研究背景是什么？

       近年来，随着人工智能技术与金融科技的发展，越来越多的投资者开始接触并使用智能投顾工具。与传统人工理财顾问相比，智能投顾具有效率高、成本低、可随时使用、服务标准化等优势，但在实际使用中，投资者也可能会关注一些问题，例如：

      智能投顾的建议是否可信、是否真的站在投资者角度？

      推荐逻辑是否足够透明、可解释？

      系统是否能提供高质量信息并适配个人需求？

      投资者是否愿意长期使用，甚至愿意向他人推荐？

      因此，本研究以具备投资经验的个人投资者为调查对象，旨在了解影响投资者采纳智能投顾的关键因素，为金融机构优化智能投顾服务、提升用户体验与信任提供参考。

      

      本问卷仅用于学术研究，您的所有回答将进行匿名化处理，并严格保密，不会用于任何商业用途。本问卷无对错之分，请您根据真实感受填写。即使对某个问题不确定，也请选择最符合您想法的选项。

      填写时间约为 10分钟。非常感谢您的支持与配合！

1. 过去 12 个月你是否进行过真实投资/理财操作？（股票/基金/ETF/理财/保险投资账户等）
2. 您是否使用过或接触过以下任一形式的智能投顾/AI投资建议？（如：券商/基金App内智能投顾、AI诊股、策略建议；或大模型对话式投资助手等）
3. 您的性别是
4. 您目前处于哪个年龄段
5. 您的最高学历是
6. 您的婚姻情况是
7. 您的月平均收入是
8. 您的人工智能使用经历是
9. 您的职业是
10. 您的投资年限是
11. 您的投资频率是
12. 您的风险偏好是
13. 您是否真实使用过智能投顾
14. 算法可解释性：智能投顾可以把推荐理由、内部运作机制的逻辑讲清楚，让我理解。
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我发现智能投顾很容易理解。
我认为智能投顾是可以把推荐理由讲清楚的。
我能够理解智能投顾的内部运作机制，也希望智能投顾能够清晰地解释其推荐理由。
15. 类人化：智能投顾具有类似人类的意图、情感、自由意志、意识等特征，让智能投顾看起来像人一样有想法、有感情、能自主行动。
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智能投顾有自己的目的。
智能投顾能感知人的情绪。
智能投顾具有自主意识。
智能投顾具有意识。
智能投顾具有自己的思维。
16. 公平性
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该智能投顾向我推荐的投资信息/产品始终符合我的兴趣。
该智能投顾向我推荐的投资信息/产品完全基于我的实际需求，不会受偏见或他人观点影响。
该智能投顾在投资信息/产品推荐方面能产生合理结果。
该智能投顾的推荐结果对我而言是合理并且没有偏袒的。
17. 责任性：智能投顾及其设计者需要对推荐的结果负责，确保推荐的信息可以被追溯、有保障。
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我认为该智能投顾需要对它的投资推荐结果负责。
设计师会为智能投顾在应用中的所有行为负责。
我认为智能投顾中的AI是可以追责的。
我觉得智能投顾的开发者在设计算法时，已经考虑到了责任问题。
18. 透明度：智能投顾在数据收集、信息追踪等方面的过程是透明的，我是清楚了解的。
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我清楚该智能投顾收集哪些数据以及不收集哪些数据。
该智能投顾追踪的数据对我来说是透明的。
当智能投顾记录我的浏览或投资信息时，我会收到提示。
我理解智能投顾如何追踪我的信息。
19. 感知自主性：我对于自己能掌控决策的感受。
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该智能投顾能主动给我提供该做什么的选择建议。
该智能投顾能自主为我提供具体投资方案的选择。
该智能投顾能够自主操作投资。
该智能投顾能够自主提出可实施的投资方案。
20. 感知互动性：我感受到的智能投顾在交互过程中的表现，比如加载速度快、内容的多样性、能够吸引注意力。
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智能投顾的加载速度很快。
智能投顾的内容多样。
智能投顾支持同时和多个用户或在多个场景下顺畅交流。
智能投顾能吸引我的注意力
21. 信任信念：我对智能投顾的信任程度。
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我相信智能投顾会为我的最佳利益行事。
如果我需要帮助，智能投顾会尽力协助我。
该智能投顾会真心为我着想，不只是考虑它自己。
该智能投顾在与我的互动中始终秉持诚信原则。
我会将智能投顾描述为诚实的。
智能投顾会信守承诺。
智能投顾真诚可靠。
智能投顾在提供财务建议方面表现出色且高效。
智能投顾在提供财务建议方面表现出色。
总体而言，智能投顾是能力出众且专业高效的理财建议提供者。
总体而言，智能投顾在金融领域知识渊博。
22. 感知安全性：使用智能投顾时感到不焦虑、安心等情绪性安全感体验。
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使用智能投顾时，我的内心自由而安逸。
我在使用智能投顾时感到满足和舒适。
使用智能投顾给我带来平静和稳定的感觉。
使用智能投顾时，我的内心拥有平静与和谐。
使用智能投顾时，我很难感到安定。
使用智能投顾，给我带来平静和舒适的感觉。
使用智能投顾时，我内心感到焦虑和不安。
23. 可信度：我对智能投顾服务的依赖和信任程度。
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我期待未来能依赖智能投顾服务解决投资问题。
我决定主动选择依赖智能投顾服务进行投资决策。
我相信智能投顾服务能成为我可依靠的投资助手。
24. 个性化感知：我对于智能投顾是否能理解我的投资目标、风险偏好等个人需求的感知。
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我认为智能投顾理解我的投资目标。
我认为智能投顾理解我的风险偏好。
我认为智能投顾知道我想要什么。
我认为智能投顾将我的需求当作它自己的偏好。
25. 隐私保护感知：我对于智能投顾在保护个人隐私、保障投资安全以及支付交易安全等方面的主观感受。
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智能投顾保护我的隐私。
我认为采用并使用智能投顾是一种安全的投资方式。
智能投顾平台具备完善的支付与交易安全保障措施。
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人机协作：我对于人工智能系统的理解、使用技能、以及明确各自在协作中的角色和职责。

任务精通
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我熟悉工作中使用的人工智能系统。
我具备理解人工智能系统在组织中如何运行或将如何运行的能力。
我具备在工作中运用人工智能系统所需的技能。
我对使用人工智能系统时自己的能力充满信心。
我会用人工智能系统，包括能操作这些系统、看懂它们的分析结果，还能从中发现有用的信息。
27. 工作清晰度
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我知道企业引入了人工智能系统，我的工作内容和职责已经调整。
我清楚人工智能系统将在企业中如何整合与应用。
我清楚企业中使用人工智能系统执行特定任务的原因。
我深知人类智慧在人机协作中的作用。
我知道对于需要人和AI一起做的工作，新的绩效考核标准已经改好了。
28. 感知说服力：我对智能投顾的建议、观点、功能的感受是信服的。
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智能投顾的功能强大。
智能投顾具有权威性。
智能投顾极具说服力。
智能投顾令人信服。
智能投顾的意见相当明确。
智能投顾的建议极具说服力。
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感知适应性智能：智能投顾可以理解我的需求，记得我们的交流内容，自然流畅的和我对话，主动向我推送信息。

交互的自然性
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我和智能投顾聊天时，感觉就像在和真人交流一样自然。
智能投顾和我的对话很自然流畅。
智能投顾感觉就像真的能懂我一样。
智能投顾和我的对话不生硬。
30. 本次调查共分为两轮，为了匹配两次答案，请输入您的手机号码后6位：
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