零售业务考试基础知识第一部分

1、根据新《反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当履行的核心义务是（）。
2、存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）。
3、对客销售个人结构性存款的销售人员至少需要具备（）资质？
4、个人大额存单产品最低购买金额为（）万元。
5、银行业金融机构在为客户开立借记卡时，应严格执行（）制度，从源头上防范借记卡被用于电信网络诈骗活动。
6、同一客户在同一商业银行开立借记卡的数量原则上不得超过（）张？
7、（）指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。
8、（）是指与保险公司订立保险合同，并按照合同约定负有支付保险费义务的人。
9、以下哪项行为违反了大堂经理的服务合规性要求？ （）
10、根据《北京银行理财经理管理规定》，支行须为（）级别的客户配备专属理财经理。
11、以下不具有年度便利化购汇额度的个人是（）。
12、根据《北京银行零售电子商务业务操作规程》，京彩钱包是为付款__及收款__提供的
线上支付聚合产品。（）
13、客户张女士发现，自己在银行办理储蓄卡时被默认勾选了“接受营销信息 ”选项，此后频繁
收到该银行理财推荐短信。根据相关法律，银行此举主要侵犯了张女士的什么权利？ （）
14、依照《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》对私募类集合资产管理计划的投资者
人数的管理要求是什么？ （）
15、通常情况下，以下哪类产品的流动性最强? （）
16、根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的所有权属于（）。
17、根据《中华人民共和国信托法》，下列关于信托关系与委托代理关系的核心区别，表述最准确的是（）。
18、根据《北京银行消费投诉工作管理规定》，消费者在网点营业现场提出投诉的，由网点受理。
网点当日受理投诉的，应于（）个工作日内填报《网点投诉情况表》上报分行消保办，并及时通报投诉处理进展和结果。
19、根据《北京银行消费投诉工作管理规定》，（）名以上的投诉人采取线下或线上等方式共
同提出消费投诉的群体性投诉即构成重大投诉？
20、根据《北京地区银行业金融机构应对异常投诉指南》，一般异常投诉的典型特征包括客户索
要赔偿与诉求明显超过实际损失或不合情理，以投诉为名借机敛财。其中无理索要经济赔偿金额是指超过（）元及以上或者超过投诉业务实际涉及金额十倍以上的。
21、根据《北京金融监管局关于加强金融纠纷溯源治理的监管意见》要求，了解你的客户，做到
卖者尽责。向（）周岁以上等特殊群体销售产品的，应当进一步强化风险提示。
22、根据《北京银行个人贷款贷后管理规定》，个人线上贷款放款后，（）属于正常的资金使用范围。
23、根据《商业银行押品管理指引》规定，商业银行押品调查以（）方式为主。
24、根据《北京银行个贷业务档案管理操作规程》，下列（）资料不属于个人贷款档案中必要归档文件。
25、根据《北京银行个人贷款放款操作规程》，个人贷款放款时，对于采用自主支付方式的，贷款资金发放至（）。
26、我行信用卡业务，主卡申请人需年满（）周岁。
27、在发放学生信用卡之前，发卡银行必须落实第二还款来源，取得第二还款来源方（父母、监
护人、或其他管理人等）愿意代为还款的（），并确认第二还款来源方身份的真实性。
28、在我行信用卡营销过程中，下列哪些是正确的做法 （） ?
29、在我行信用卡产品营销过程中，应重点关注营销宣传、产品销售等各环节是否存在可能侵害
客户的知情权、自主选择权、公平交易权的情况，引导消费者量入为出、理性消费，提供相应的产品和服务，以下说法正确的是（）
30、根据《中华人民共和国个人信息保护法》，（）未成年人的个人信息均为敏感个人信息。
31、爱薪通“代发工资 ”合约不能办理（）代发业务（场景）？
32、《关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》中规定，个人结构性存款的最低购买金
额，不得低于（）万元人民币？
33、根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息指（）。
34、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在
交易结束后，应当至少保存（）。
35、客户先前提交的身份证件已过有效期，我行履行了告知义务，但客户未在合理期限（）个
月内更新且未提出合理理由的，我行应中止为客户办理业务。
36、我行人民币个人整存整取储蓄存款和大额存单产品最短期限分别是（）。
37、下列哪个账户类型不能作为我行代发工资出资账户？ （）
38、依据《北京银行个人客户身份识别及基本信息管理规定》，以下关于个人客户信息登记，说法正确的是（）。
39、 Ⅱ类电子账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金的日累计限额合计为（）。
40、我行 X+会员体系共分为（）个等级？
41、通过我行营业网点销售保险产品，应在（）内进行，并在取得投保人同意后，逐笔对销售
过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录。
42、北京银行销售专区录音录像的业务类型不包括（）。
43、关于境内个人购汇用途说法正确的是（）。
44、参加人每年缴纳个人养老金额度上限为人民币 （） ?
45、根据《中华人民共和国广告法》，下列金融产品宣传行为符合规定的是（）。
46、我行贵宾卡的等级由低至高区分为（）。
47、我行贵宾客户的等级由低至高区分为（）。
48、我行贵宾客户资产评级规定：客户资产贡献度按照客户在我行（）资产计算。
49、根据消费者权益保护规定以及我行消保审查要素，分支机构在开展营销过程中，下列做法符合规定的是（）。
50、各总分机构在开展营销活动过程中，下列哪个做法不符合我行相关规定？ （）
51、根据《北京银行客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理规定》，与自然人客户建
立业务关系时，应当开展客户尽职调查，并登记客户的身份基本信息，相关信息不包括（）。
52、根据《北京银行自助存取款机具管理规定》，自助机具日常巡检中，每日需重点检查的内容是（）。
53、商业银行对同一客户进行风险承受能力评估单日不得超过__，年度累计不得超过__（）。
54、商业银行只能向客户销售风险评级（）其风险承受能力等级的代销产品。
55、基金销售机构应当在（）公示销售人员相关信息及其销售资格。
56、关于商业银行在营业网点开展代销业务，以下说法错误的是（）。
57、合格投资者投资于单只固定收益类私募资产管理计划的金额不得低于（）万元。
58、私募类资产管理计划的初始募集规模不得低于人民币（）。
59、封闭式私募类资产管理计划的期限不得低于（）。
60、依照《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，私募类资产管理计划投资于非
标准化债权类资产的资金，不得超过其管理的全部资产管理计划净资产的（）。
61、依照《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，私募资产管理计划财产的债务由（）承担。
62、假设有两种基金 A 和 B，某投资组合将资金中的 30%购买了基金 A，70%购买了基金 B，基金
A 的收益率为 5%，基金 B 的收益率为 10%，则该基金组合的收益率为（）
63、《北京银行特殊群体网点服务规范管理规定》中提出网点服务人员对携带导盲犬的客户应提
供全程陪护，服务人员在看管导盲犬时要做到“三不 ”，以下哪一项不属于（）。
64、（）指放置在我行网点营业厅内，用于滚动播放我行对公存款和个人存款利率，以及展示
公众金融知识信息的视频设备。
65、根据《北京银行消费投诉工作管理规定》，投诉人对投诉处理结果存在异议的，可以自收到
处理决定之日起__日内向处理单位的上级单位书面申请核查，核查单位应当自收到核查申请之日起__日内作出核查决定，并告知投诉人（）。
66、根据《北京银行消费投诉工作管理规定》，投诉处理单位收集的纸质投诉处理资料，如重要
证据、会计档案、业务凭证、合同协议、录音录像等，保存期限不少于（）年。
67、根据我行有关规定（除北京“ 12345 市民热线 ”工单对投诉处理时限另有要求的），对于事
实清楚、争议简单的消费投诉，投诉处理单位应当自收到消费投诉之日起（ ）日内作出处理决定并告知投诉人；情况复杂的，经总行部门分管负责人、一级分行分管行领导审批同意后，可以延长至__日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的，经总行消保办审批同意后，可以再延长__日（）。
68、根据《北京银行消费投诉工作管理规定》，分支机构应做好重大消费投诉的预防、报告和应
急处理工作，制定重大消费投诉应急预案，每年至少开展（）次重大消费投诉的应急演练。
69、根据《北京银行个人贷款贷后管理规定》，贷后预警任务需在任务生成后（）天内处理完成。
70、根据《北京银行个人贷款贷后管理规定》，以下（）不属于文件的基本原则。
71、根据《北京银行个人贷款贷后管理规定》，住房贷款放款成功后，我行通过短信或其他有效
方式告知借款人放款成功，内容包括业务品种、（）与贷款金额。
72、根据《北京银行个人贷款贷后管理规定》，个人线上贷款逾期后，以下（）不属于不良前的催收手段。
73、根据《北京银行个人贷款贷后管理规定》，业务经办机构根据贷后预警任务，开展风险排查
工作，并在（）中进行反馈。
74、根据《北京银行个人贷款贷后管理规定》，贷后预警指预先设置好规则，由系统每（）自
动对个人贷款业务进行计算分析，并对触发了规则的个人贷款业务以预警任务的形式进行专项检查。
75、根据《北京银行金融资产风险分类管理规定》，分行执行个人贷款业务风险分类认定工作时，
按（）对系统初分结果进行认定/初审。
76、根据《北京银行金融资产风险分类管理规定》，小微企业贷款执行分行风险分类的认定/初
审，以下说法正确的是 （） ?
77、《不动产登记暂行条例》中所称“不动产”不包括以下哪项（）。
78、根据《商业银行押品管理指引》规定，对于法律规定以移交占有为质权生效要件的押品，商
业银行应办理（）手续。
79、根据《北京银行个人贷款征信合规管理规定》，查询客户征信报告时，内部系统及业务办理
环节须建立客户身份核实机制，包括：（）、系统校验等，确保客户身份信息的真实性。
80、根据《北京银行个贷业务档案管理操作规程》，个贷档案电子化的主要目的不包括（）。
81、根据《北京银行个贷业务档案管理操作规程》，个贷档案查阅，以下说法正确的是（）。
82、根据《北京银行金融资产风险分类管理规定》，银行贷款五级分类中，风险最低的类别是（）。
83、根据《北京银行金融资产风险分类管理规定》，不使用脱期法的信贷业务资产风险分类流程
中涉及的资产经营单位、分行、归口管理部门、总行风险管理中心、总行风险管理部门需设立风险分类小组，风险分类小组由包含负责人在内的（）名以上（含）成员组成。
84、根据《北京银行金融资产风险分类管理规定》，某客户贷款利息连续逾期280 天，按脱期法应划分为（）。
85、根据《北京银行个人贷款征信合规管理规定》，不得对无业务关系的客户进行征信查询，且
（） 不可对同一客户进行重复查询。
86、根据《征信业管理条例》规定，征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件
终止之日起为（）年。
87、根据《征信业管理条例》规定，金融信用信息基础数据库为信息主体和取得信息主体本人 （）
同意的信息使用者提供查询服务。
88、根据《征信业管理条例》规定，征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业
监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起（）内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。
89、贷款人未按照约定的日期、数额提供借款，造成借款人损失的，应当（）。
90、订立借款合同时，借款人应当按照贷款人的要求提供（）。
91、根据《商业银行法》，商业银行应当按照（）规定的贷款利率上下限，确定贷款利率。
92、根据《银行保险机构操作风险管理办法》，内部审计部门应当至少每（）开展一次操作风
险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况。
93、根据《中华人民共和国反恐怖主义法》，本法所称恐怖主义，是指通过暴力、破坏、恐吓等
手段，制造社会恐慌、危害公共安全、侵犯人身财产，或者胁迫国家机关、国际组织，以实现其（） 的主张和行为。
94、借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人不能采取以下哪项措施（）。
95、北京金融监管局在《关于加强金融纠纷溯源治理的监管意见》中指出，要满足消费者合理诉
求，积极主动与消费者协商解决矛盾纠纷，按照“三给一不 ”的原则妥善处理纠纷。以下哪项不属于“三给一不 ”的原则？ （）
96、北京银行亚奥圈主题信用卡的年费政策是（）。
97、根据《金融机构涉刑案件管理办法》规定，案发机构在知悉或者应当知悉案件发生后，应当
于（ ）个工作日内分别向属地派出机构和法人总部报告。金融机构分支机构发生重大案件的，金融机构法人总部在收到其分支机构案件报告后，应当审核报告内容，于（）个工作日内向金融监管总局或者属地派出机构报告。
98、根据《金融机构合规管理办法》，以下关于合规管理部门职责的描述中，不正确的是（）。
99、信用卡销户结清指在销户申请期满（）天后，客户凭有效身份证件等至柜台办理提取信用
卡账户内的溢缴款现金的业务。
100、收单机构拓展特约商户应遵循什么原则？ （）
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