项城支公司2025年代理人反洗钱\n考试

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1、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存多久？

A、5年B、10年C、15年D、20年

2、《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自（）起施行。

A、2024年11月30日B、2024年12月31日C、2025年1月1日D、2026年1月1日

3、金融机构对风险等级最高的客户或者账户的审核频率至少为（）

A、每月一次B、每季度一次C、每半年一次D、每年一次

4、客户对金融机构的洗钱风险管理措施有异议时，金融机构应在（）内处理并答复；涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复。

A、十日B、十五日C、二十日D、三十日

5、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构应履行的反洗钱义务包括（）

A、建立健全反洗钱内部控制制度B、客户尽职调查C、客户身份资料和交易记录保存D、大额交易和可疑交易报告E、反洗钱特别预防措施

6、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，可能面临的处罚有（）

A、责令限期改正B、处二十万元以下罚款C、处五十万元以上二百万元以下罚款D、对负有责任的董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员，给予警告或者处二十万元以下罚款

7、有下列情形之一的，金融机构应当开展客户尽职调查：

A、与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务B、有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动C、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问

8、单位和个人拒不配合金融机构依照《反洗钱法》采取的合理的客户尽职调查措施的，金融机构按照规定的程序，可以采取限制或者拒绝办理业务、终止业务关系等洗钱风险管理措施，并根据情况提交可疑交易报告。

对错

9、金融机构可对低风险客户免除尽职调查。

对错

10、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

对错

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