“出彩阳光人 银发新视界”专业技能考试

1. 基本信息：
分公司：
姓名：
工号：
2. 在养老资金的“三大支柱”中，起到最基础保障作用的是？
3. “十四五”国家老龄事业发展和养老服务体系规划中，主要倡导的养老模式是？
4. 对于老年人来说，进行财富规划的首要目标是？
5. 产品玺悦未来（庆典版）到起领年龄后，每年领取金额是（ ）
6. 如果客户在投保臻盈倍致（庆典版）终身寿险（分红型）时未选择红利领取方式，本公司按（）方式办理。
7. （）是指根据委托人的意愿对信托财产进行管理并承担相应义务的当事人。
8. 产品玺悦未来（庆典版）选择5年交，生存金起领日为（ ）
9. 产品玺盈未来有保证领取年限，年限为（ ）
10. 2024年，阳光保险集团的总投资收益率为（ ）
11. 根据国家相关政策，参加个人养老金制度并开立账户的参保人，每年缴费的上限是？
12. 年金保险在养老规划中的核心作用是（ ）
13. 以下哪类金融工具，在老年人丧失行为能力后，通常无法由其意定监护人直接支配和变更？
14. 国家推出的个人养老金制度中，参与人在领取阶段需要缴纳的个人所得税税率是？
15. 客户王先生希望通过保险金信托来安排养老和传承，其主要优势不包括？
16. 险资投资以服务保险主业为目标，坚持（ ）原则，追求稳定收益，已达到产品预定利率这个绝对收益率为首要投资目标。
17. 客户希望通过保险工具实现“定向传承”，确保保险金给到特定子女而无需其配偶知情或同意，最关键的操作是？
18. 65岁以上人口超过()即为老龄化社会
19. 世界银行建议健康的养老金替代率约为（ ），其中中国目前养老金替代率约为42%
20. 截至目前，中国65岁以上人口15.4%，已经处于（ ）社会。
21. 家族信托的核心功能是（ ）？
22. 中国养老金体系三大支柱包含（）
23. 以下哪些是属于养老“第三支柱”的组成部分？
24. 家庭信托在养老传承中的优势体现在？
25. 保险资管公司相较于其他投资机构（如公募基金、私募基金、券商资管等）具有独特的优势，如（ ）
26. 保险资金投资的优势是？
27. 一项有效的保险金信托计划，能够帮助客户应对以下哪些潜在风险？
28. 以下关于“个人养老金制度”的说法，正确的有哪些？
29. 以下哪些内容可体现阳光资管公司的专业性？
30. 分红保险的收益，主要来源于哪“三差”？
31. 产品玺悦未来（庆典版），生存保险金为（ ）？特别生存保险金为（ ）？
32. 对于高净值客户，将大额保单装入信托的意义在于？
33. 保险金信托的功能有哪些？
34. 保险金信托相比用现金设立家族信托有什么优势？
35. 以下哪些因素会直接影响养老年金每年领取金额的高低？
36. 养老年金保险在财富传承方面的作用体现在？
37. “大资管”行业包含以下哪些主体？
38. 以下哪些是“个人养老金”制度的特点？
39. 家族信托在养老规划中可以发挥哪些具体作用？
40. 为老年人提供金融服务时，应特别注意的原则包括？
41. 寿险保单承保且过犹豫期后才能装入保险金信托
42. 年金险保单可只变更生存受益人为信托公司
43. 对信托受益的分配方式，信托公司将召集所有的信托受益人集体披露，因为受益人对整体信托财产的所有分配方式有知情权。
44. “养老金并轨”指的是将企业职工和机关事业单位人员的养老保险制度进行统一。
45. 保险金信托的门槛通常远低于标准的家族信托。
46. 玺悦未来（庆典版）选择6年缴费，首次生存金领取年度为第7年。
47. 养老年金保险的主要功能之一是为被保险人提供一笔与生命等长的稳定现金流。
48. 个人所得税专项附加扣除中，赡养一位及以上60周岁老人的，独生子女每月可扣除3000元。
49. “养老金替代率”是指退休后养老金收入与退休前工资收入的比例。
50. 基本养老保险基金可以通过投资运营来实现保值增值。
51. 个人养老金账户资金可以随时提取，只需缴纳少量手续费即可。
52. 阳光保险集团近3年、近5年、近10年平均投资回报率均高于行业 1%
53. 产品玺盈未来选择3年交费，首次领取时间不可为投保后过犹豫期次日
54. 阳光人寿的分红账户主要战略配置方向有长期债券、非标准化债权资产等可以提供稳定收益的固收类资产，能够提供稳健收益的高分红股票，以及通过长期持有陪伴企业成长取得较高的退出收益的未上市股权投资。
55. 保险金信托可以帮助实现保险金的专业化管理和分期分批给付。
56. 保险资管公司进行穿越周期的长期投资，可以降低权益资产的投资风险。
57. 企业年金是强制要求所有企业必须为员工建立的。
58. 玺悦未来（庆典版）目前同样具备减保功能。
59. 保险金信托一旦设立，委托人就完全失去了对保单和信托财产的所有控制权。
60. 国家大力推广的“普惠养老”旨在为所有老年人提供完全免费的养老服务。
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