高净值客户的养老传承市场调查问卷

您向朋友或同事推荐我们的可能性有多大？

不可能

极有可能

尊敬的客户：您好！为深度洞察高净值人群在养老与传承领域的真实需求与潜在顾虑，精准匹配经济环境下的规划方案，特开展本次调研。您的回答将严格保密，仅用于趋势分析与定制化服务优化。感谢您的宝贵时间！

一、基础信息与资产概况

1. 您的年龄区间是？

45岁及以下 46-55岁 56-65岁 66岁及以上

2. 您家庭的可投资资产规模（含金融资产、企业股权等）约为？

500万-2000万 2000万-5000万 5000万-1亿元 1亿元及以上

3. 您的资产是否涉及跨境配置（如境外房产、海外金融资产等）？

无跨境资产有，占比＜20% 有，占比20%-50% 有，占比＞50%

二、养老规划认知与需求

4. 您对自身养老规划的阶段定位是？

未启动，暂无规划初步思考，未落地行动已配置部分资产，缺乏系统方案有完整规划，持续优化中

5. 经济环境下，您最担忧的养老资金风险是（可多选）？

通胀侵蚀购买力投资波动导致缩水被挪用或占用长寿带来的资金耗尽政策变动影响收益

6. 您理想的养老居住方式是？

自有住宅+专业照护服务高端养老社区旅居养老，多地切换与子女同住+保姆协助其他

7. 您对养老服务的核心需求排序是（1为最高优先级）？

医疗资源直通（如三甲绿通、私人医生）专业照护（含慢病管理、失能照护）精神文化生活（如老年大学、社交活动）隐私与尊严保障智能养老设备支持

8. 您目前已预留的专项养老资金占总资产比例约为？

＜10% 10%-20% 21%-40% ＞40%

三、传承规划认知与需求

9. 您对财富传承的核心目标是（可多选）？

资产定向传递给指定继承人规避子女婚姻风险导致的资产分割降低潜在税务与法律成本保障家族企业持续运营实现慈善与家族精神传承

10. 您最担忧的传承风险是（可多选）？

子女资产管理能力不足家庭成员因继承产生纠纷跨境资产面临多国法律冲突资产代际传递中的损耗缺乏有效的传承执行工具

11. 您是否了解或使用过以下传承工具？

未了解任何工具仅了解，未使用已使用遗嘱已设立家族信托/保险金信托其他

12. 若考虑传承安排，您更关注工具的哪些特性（可多选）？

法律合规性与稳定性资产隔离保护功能分配方式的灵活性操作的私密性成本可控性

四、风险认知与应对偏好

13. 您处于“上有老下有小”的夹心层（需赡养父母+规划自身养老+支持子女）吗？

是，压力显著是，但压力可控否，无此处境

14. 您对父母突发疾病时的医疗资源可及性担忧程度如何？

完全不担忧略有担忧中度担忧极度担忧

15. 经济波动期，您更倾向通过哪种方式夯实养老与传承基础？

增加低风险资产配置（如年金险、国债）设立专项信托隔离资产优化资产结构，降低企业与家庭资产混同风险暂不调整，观望市场变化

16. 您获取养老与传承规划信息的主要渠道是（可多选）？

私人银行或财富管理机构专业顾问咨询商学院或行业论坛亲友推荐自媒体或行业报告

17. 您是否有将家族文化、价值观等非物质财富纳入传承规划的需求？

无需求，仅关注资产传递有需求，但不知如何落地已初步规划，需专业支持已落地执行

五、开放反馈

18. 结合当下经济与社会环境，您在养老或传承规划中面临的最大困惑是？

19：你对我们还有什么其他的建议和意见呢？

更多问卷复制此问卷