彬州分公司2025年7月反洗钱考试

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1、洗钱，是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和（）犯罪所得及产生的收益，为（）其来源及非法性质，通过金融手段使之合法化的行为。

A、特殊；掩饰、隐瞒B、特殊；修改C、其他；掩饰、隐瞒D、其他；修改

2、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存多久？

A、3年B、5年C、10年D、20年

3、金融机构可以为以下哪类客户开立账户？

A、身份不明的客户B、匿名或假名客户C、冒用他人身份的客户D、经尽职调查身份信息真实、开户用途合理的客户

4、尽职调查任务的审核要点是什么？

A、尽职调查的完整性B、尽职调查的有效性C、洗钱风险等级情况

5、符合以下哪些工作需要的前提下，可使用反洗钱系统中相关数据。

A、反洗钱行政调查B、反洗钱执法检查C、行内洗钱风险管理工作需要D、对客户隐私非常好奇

6、金融机构采取洗钱风险管理措施应符合哪些要求？

A、应当在其业务权限范围内按照有关管理规定的要求和程序进行B、应平衡好管理洗钱风险与优化金融服务的关系C、应保障与客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本的、必须的金融服务D、不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施

7、根据《大连银行反洗钱数据标准化管理实施细则》规定，分支机构主要负责在业务处理过程中严格执行数据采集规则，依据有效业务凭证在系统中及时、准确录入客户信息、交易信息等反洗钱相关数据，以及在日常工作中发现涉及反洗钱数据质量相关问题立即报告。

A、正确B、错误

8、反洗钱岗位人员应对反洗钱工作过程中获取的信息严格保密，在调离岗位或终止劳动合同时，仍应继续履行保密义务。

A、正确B、错误

9、反洗钱系统岗位人员休假时可以将账号出借，便于他人登录、查询系统信息。

A、正确B、错误

10、在尽职调查模块中，如涉及电话回访、实地上门等其他尽职调查履职材料的，应一并上传至系统中。

A、正确B、错误

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