反洗钱专项考试

1、以下哪项不属于高/中高风险客户等级调低时存在的典型问题？

评价期内客户洗钱风险特征与前期相同，但未提供证据证明交易合理性调低理由仅写“系统初评为低”等一句话式分析客户因外部风险信息上期被评为高风险，本期直接调低且未重新评估客户主动申请降低风险等级并提交完整证明材料

2、某银行将一名涉及司法查冻扣的客户划分为高风险，但未说明是刑事还是民事案件，也未分析异常交易。这属于以下哪种问题？

风险等级调低分析不充分高风险客户划分依据不充分评级结果错误以上都不是

3、若某客户的划分依据仅为“已报送多次可疑”，但实际未报送过可疑交易，这属于什么性质的问题？

分析过程不充分划分依据不充分评级结果错误正常操作

4、下列哪项是高风险客户评级结果错误的典型案例？

客户身份信息更新不及时划分依据与评级结果矛盾未定期复核低风险客户未留存客户身份证件复印件

5、高/中高风险客户等级调低时，分析过程不充分的表现包括哪些？

直接引用“我行大客户”作为调低理由未分析评定期内风险情况，直接调低等级调低理由无尽职调查支撑，模板化严重客户因外部风险信息上期被评为高风险，本期未重新评估即调低

6、高风险客户划分依据不充分的典型问题有哪些？

大量描述无关信息，风险特征分析支撑不足仅说明“命中制裁名单”但无具体异常特征分析复制上期评级依据，未分析当期风险特征对异常交易有一定分析，但部分结论缺乏数据支撑

7、以下哪些情形属于高风险客户评级结果错误？

划分依据与评级结果矛盾陈述客户报送可疑交易，但实际未报送划分依据“张冠李戴”，复制粘贴示例内容客户无其他风险特征，仅因单一特征（非匿名假名）评为高风险

8、如果客户因“为确保信用卡正常使用”被调低风险等级，且无其他分析，这是合规操作。

对错

9、高风险客户的划分依据可以是“已报送多次可疑”，无需进一步分析具体异常行为。

对错

10、若某客户上期因外部风险信息被评为高风险，本期可直接调低等级，无需重新评估相关因素。

对错

更多问卷复制此问卷