2025年三季度反洗钱考试
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一、单选题（每题5分）
1.2024年11月8日（）全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订《中华人民共和国反洗钱法》。（）
A. 第十二届
B. 第十三届
C. 第十四届
D. 第十五届
2.在反洗钱工作中，关于“受益人”与“受益所有人”的内涵，说法错误的是（）？
A. 受益人是指通过某种业务关系获得收益的个人和实体，而受益所有人则更强调所有权和“控制”
B. 对金融机构而言，受益人是确定或可确定的，即是客观存在的，而受益所有人的识别由于判断标准更加复杂、难度更大，因此具有一定的主观性
C. 受益人的识别一般不需要穿透，可以是个人或实体，而受益所有人的识别必须穿透到自然人
D. “受益人”与“受益所有人”内涵相同
3.下列不属于金融机构建立保存客户身份资料和交易信息制度目的是（）。（ A ）
A. 在业务关系存续期间，客户身份信息发生变更的，及时更新
B. 可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务和记录的证明
C. 可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据 D. 为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据
D. 为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据
4.以下哪个调查机构不是反洗钱调查主体。（）
A. 中国人民银行总行
B. 上海总部
C. 各省级分行
D. 市级以上分行
5.新《反洗钱法》，关于反洗钱调查程序规定错误的是（）。
A. 调查人员不得少于二人
B. 应当出示身份证件
C. 应当出示执法证件
D. 应当出示调查通知书
二、多选题（每题10分）
1.新《反洗钱法》对反洗钱工作应遵循的基本原则是：反洗钱工作应当（）。
A. 贯彻落实党和国家路线方针政策、决策部署
B. 坚持总体国家安全观
C. 完善监督管理体制机制
D. 健全风险防控体系
2.新《反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构开展反洗钱调查，可以采取下列措施：（）。
A. 询问金融机构、特定非金融机构有关人员，要求其说明情况
B. 查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
C. 对可能被转移、隐匿、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
D. 违反规定对有关机构和人员实施行政处罚
3.金融机构开展反洗钱培训的目的主要是（）。
A. 牢固树立全员合规经营、遵纪守法的履职意识
B. 确保从事反洗钱相关工作的员工适应所在岗位履职需要
C. 确保相关人员具备良好的职业操守
D. 有效指导承担反洗钱工作职责的部门、人员完成日常工作内容
4.金融机构开展客户尽职调查时，核实客户身份信息有关渠道有哪些（）。
A. 公安
B. 市场监督管理
C. 税务
D. 电信管理部门
5.金融机构开展持续尽职调查应当遵循“（）”和“（）”两项基本原则。
A. 合规经营
B. 基于风险
C. 遵纪守法
D. 勤勉尽责
三、判断（每题5分）
1.预防恐怖主义融资活动适用新《反洗钱法》。（）
A.正确
B.错误
2.新《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法开展提交大额交易和可疑交易报告等工作，受法律保护。（）
A.正确
B.错误
3.金融机构、特定非金融机构可以以涉商业秘密、个人隐私、个人信息等为理由拒绝提供与反洗钱调查相关的调查所需信息。（）
A.正确
B.错误
4.反洗钱行政主管部门开展反洗钱调查，涉及特定非金融机构的，必要时可以请求有关特定非金融机构主管部门予以协助。（）
A.正确
B.错误
5.金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，应当评估第三方的风险状况及其履行反洗钱义务的能力。（）
A.正确
B.错误
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