2025年龙华邮政第三季度合规经理（暨反洗钱）培训考试
姓名：
一、单选题：每题10分
1.原则上内外部检查发现问题整改完成时限不超过（），外部监管机构或行内管理层对整改完成时限有明确要求的，从其规定。
A:一个月
B:三个月
C:六个月
D:半年
2. 根据《中国邮政储蓄银行金融知识宣传教育工作管理办法（2018年版）》（邮银制〔2018〕242号）中规定，金融知识宣传教育是指我行面向社会公众开展的（）、普及金融知识等活动。
A: 宣传个人金融信息安全保护
B: 宣传金融科技成果
C: 解读金融政策
D: 宣传银行产品和服务使用注意事项
3.依照《中国邮政储蓄银行合规政策 （2021年修订版）》内容，（）是指本行因未能遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。
A:合规风险
B:法律风险
C:内控风险
D:违规损失
4.两人或两人以上共同违规的应（）
A:分别给予积分
B:给予主要责任人积分
C:给予领导人员积分
D:次要责任人可免予积分
5.相关风险的（）、一级支行和二级支行、代理金融机构是第一道防线，承担风险防控的首要责任。
A:风险管理部门
B:内控合规部门
C:经营管理部门
D:牵头管理部门
6.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法 （2022年修订版）》规定，有下列情形之一的，可从轻或减轻处理（）
A:主动交代本人违规问题。
B:主动采取有效措施，且消除或减轻危害后果。
C:发现被外部欺诈后及时报告并积极采取补救措施。
D:检举他人违规问题，经查证属实。
7.尽职调查措施有哪些？（）
A:核对客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件
B:回访客户或实地查访。
C:向公安、工商、税务、海关等部门核实
D:电话联系客户，证实预留电话等联系方式的真实性
E:与已知通报的犯罪分子或恐怖组织、个人名单进行比对、查验
8.依照《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》的规定，有下列情形之一的，给予降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同（）
A:非法侵入生产系统和生产网络的。
B:伪造、篡改生产系统内原始数据的。
C:非法方式获取、非法出售或者非法向他人提供重要敏感数据的。
D:利用系统漏洞、系统权限或生产环境获取私利的。
三、判断题：每题10分
9.客户涉及司法查冻扣应调整为高风险。（）
A:正确
B:错误
10.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》（主席令第7号），经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的三倍；增加赔偿的金额不足五百元的，为五百元。法律另有规定的，依照其规定。（）
A: 正确
B: 错误
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