日照银行济宁分行2025年反洗钱竞赛选拔考试

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1、反洗钱法所称“洗钱”是指：
2、甲、乙、丙是A公司的自然人股东，分别拥有A公司55%、20%和 25%股权。应将（）作为A公司的受益所有人予以备案
3、金融机构应当在建立业务关系或者办理一次性交易时，核实客户及其受益所有人身份。在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下，对于难以中断的正常交易，金融机构可以在建立业务关系后（）。
4、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
5、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ ）和交易性质，有效识别交易的受益人。
6、金融机构在洗钱风险评估及客户分类管理中，应赋予同一客户在本金融机构（ ）的风险等级。
7、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下哪种情形（ ）。
8、金融机构的洗钱和恐怖融资风险自评估情况，经董事会或者高级管理层审定之日起（）内报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。
9、反洗钱义务机构是预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的（）
10、强化反洗钱监测分析工作的组织协调，要有针对性地做好监测分析工作，其中不包括（）。
11、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向（ ）提出申请。
12、金融机构发现恐怖活动组织拥有的资产时，应当如何处理？
13、义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别，应当充分评估该机构所在国家或地区的（ ）。
14、中国人民银行或者其分支机构实施现场后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构，现场检查意见书的内容包括（ ）。
15、对于风险较高的领域，法人金融机构应当（ ）
16、当日单笔或者累计交易人民币（）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支应当报告大额交易。
17、需要计算间接拥有股权或者表决权的，按照股权和表决权孰（ ）原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例（ ）计算。
18、义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（ ）。
19、对于客户的资金是信托资金或者财产属于信托财产的，金融机构与客户建立业务关系或者提供规定金额以上一次性交易时，应当识别信托关系委托人、受托人、（）以及其他最终有效控制信托财产的自然人身份，登记其姓名或者名称、联系方式。
20、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（ ）报告，并釆取妥善措施予以应对。
21、备案主体在设立登记时，应当通过（ ）备案受益所有人信息。
22、特增加了金融机构“反洗钱内部控制盒风险管理”是以下哪个法律文件？
23、经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。
24、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备（）年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历。
25、对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即（最迟不得超过业务发生后的多少小时）向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地的人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。
26、单独或者联合对备案主体进行实际控制的自然人，可以确认为受益所有人。其中实际控制包括但不限于通过协议约定、关系密切的人等方式实施控制，下列属于实际控制的是（）
27、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ ）和（ ）报告。
28、金融机构对高风险客户可采取的强化风险控制措施包括（ ）
29、根据金融机构合规情况和风险状况，中国人民银行及其分支机构可以采取（）等措施。
30、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称“冻结措施”包括以下哪项？（ ）
31、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》， 固有风险评估需考虑的方面有（ ）
32、义务机构及其工作人员应当将了解并确定（ ）非自然人客户及交易过程或者（ ）交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标
33、对于风险等级较高的境外金融机构，金融机构应采取的措施有（ ）
34、强化对跨境汇款交易的反洗钱监测有哪些？
35、对于经营提供跨境汇款等资金（价值）转移服务业务的境外非金融机构，金融机构在决定是否合作前应完成的流程有（ ）。
36、备案主体备案受益所有人信息时，应当填报下列信息（ ）
37、下列机构中，适用《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》的有（ ）
38、金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录
39、金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（ ），不得为冒用他人身份的客户开立账户
40、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（ ）、（ ）、（ ）等相关资料。
41、个体工商户可承诺后免于备案受益所有人，仅需在系统中阅读承诺书并勾选确认
42、金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者终止已经建立的业务关系。
43、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料、交易记录以及包含客户身份资料、交易记录的介质移交给中国银行、中国银行保险监督管理委员会或者中国证券监督管理委员会指定的机构。
44、金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告
45、金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，且同一客户在同一集团内的不同金融机构也必须赋予相同的风险等级。
46、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素，金融机构不可增加新的风险评估指标。
47、“三反”监管体制机制建设的目标是到2020年形成完善成熟的法律法规体系。
48、义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，可以依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。
49、在建立业务关系时，法人金融机构为不影响正常交易，可以在建立业务关系后完成对客户的身份核实，但应当建立相应的风险管理机制和程序，确保客户洗钱和恐怖融资风险可控。
50、机构规模较小、业务类型单一的机构可将固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级简化至不少于一级。
51、中国人民银行及其分支机构开展风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》，经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后，至少提前2个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。
52、对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司（集团）框架下与其进行业务合作时，仅需从业务角度评估洗钱风险即可。
53、备案主体受益所有人信息发生变化，或者不再符合本办法第三条规定的承诺免报条件的，应当自发生变化或者不符合承诺免报条件之日起30日内，通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。
54、A公司注册资本为980万元人民币，其法人与B公司分别控股50%，且无其他实际控制人，该公司承诺后可免于备案受益所有人信息。
55、牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具有五年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历。
57. 56、客户尽职调查包括识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，了解客户建立业务关系和交易的目的，涉及______洗钱风险的，还应当了解相关资金来源和用途。
58. 57、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的基本原则中，_____原则要求金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。
59. 58、“三反”指的是反洗钱、反恐怖融资和_____
60. 59、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人等可以向相应公安机关提出申请。受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核。公安部在收到申请之日起____日内进行审查处理。
61. 60、义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中分别采取______、简化或者豁免等措施，建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系。
62. 61、自然人客户的身份基本信息指姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，客户的住所地与经常居住地不一致的，以______为准。
63. 62、股权（合伙权益）类情况下的受益所有人，自然人直接拥有备案主体的股权（合伙权益），或者通过______模式间接拥有备案主体的股权（合伙权益），可通过“股权（合伙权益） 方法”确认受益所有人
64. 63、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由______报告。
65. 64、针对金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行不到位、突出风险事件等重要问题，中国人民银行及其分支机构可以约见金融机构董事、监事、高级管理人员或者______进行谈话。
66. 65、办理跨境汇出汇款，汇款人未在本机构开户的或本机构无法登记收款人账号的，义务机构应将____作为汇款人或收款人账号进行登记。
66、B公司是A公司的“上一层市场主体”，A公司在备案受益所有人时，需要同时填报B公司（）
67、非银行支付机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（）
68、金融机构应当报告下列大额交易（ ）
69、鉴于跨境汇款业务的特殊性，金融机构不仅应严格遵守国内反洗钱规定，而且应认真研究（）、（）、（）等方面的监管要求，关注欧美等发达国家反洗钱监管政策走向，采取应对策略，有效控制风险。
70、中国人民银行及其分支机构的反洗钱监管原则包括（ ）
71、外国公司分支机构无需备案受益所有人信息。
72、对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司（集团）框架下与其进行业务合作时，仅需从业务角度评估洗钱风险即可。（ ）
73、当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1 万元或者外币等值5000美元以上时，金融机构应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径核实收款人身份。
74、中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自上级机构分别处理。
75、中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构应按年度撰写反洗钱监管报告，重点总结本辖区年度反洗钱监管活动情况、主要问题、处罚情况及有效性成果，并于年度结束后15日内报送中国人民银行。
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