长沙滨江路营业部2025年第三次反洗钱专项考试
您的姓名：
您的部门：
长沙滨江路营业部
1.根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的监督管理部门是（）。
A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 中国银保监会
D. 国家外汇管理局
2.新《反洗钱法》规定，金融机构应当对职工进行反洗钱培训，培训记录的保存期限不得少于（）年。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
3.证券公司应当对客户进行风险等级划分，以下哪项是划分的重要依据之一（）。
A. 客户的学历水平
B. 客户的家庭人数
C. 客户的交易特征
D. 客户的兴趣爱好
4.新《反洗钱法》明确，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，最高可处（）罚款。
A. 50 万元
B. 100 万元
C. 200 万元
D. 500 万元
5.以下哪项不属于证券公司在反洗钱工作中的日常职责（）。
A. 开展反洗钱宣传
B. 监测客户交易
C. 制定营销策略
D. 报告可疑交易
6.新《反洗钱法》扩大了反洗钱义务主体范围，以下哪类机构属于新增的义务主体（）。
A. 房地产开发企业
B. 贵金属交易机构
C. 会计师事务所
D. 网络支付机构
7.证券公司对高风险客户应当采取的措施不包括（）。
A. 加强交易监控
B. 提高身份识别频率
C. 限制交易额度
D. 主动为其办理高风险业务
8.证券公司反洗钱风险管理的第一道防线是（）。
A. 合规部门
B. 业务部门
C. 风险管理部门
D. 审计部门
9.新《反洗钱法》的立法目的包括（）。
A. 预防洗钱活动
B. 维护金融秩序
C. 遏制洗钱相关犯罪
D. 保护公民合法权益
10.洗钱活动对社会的危害主要有（）。
A. 破坏金融体系稳定
B. 助长腐败现象
C. 影响国家经济安全
D. 损害社会公平正义
11.新《反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）。
A. 建立健全反洗钱内部控制制度
B. 开展反洗钱培训和宣传
C. 配合反洗钱调查
D. 按照规定报送大额交易和可疑交易报告
12.可疑交易的识别要点有（）。
A. 交易金额与客户身份、财务状况明显不符
B. 交易频率异常，与客户正常交易习惯不符
C. 客户频繁进行资金划转，且无合理说明
D. 客户账户突然出现大量资金流入，随后迅速转出
13.以下关于反洗钱工作中信息保密的要求有（）。
A. 对客户身份信息和交易信息予以保密
B. 不得向无关人员泄露反洗钱工作信息
C. 法律规定的情形除外
D. 可以为了营销目的使用客户身份信息
14.反洗钱培训的内容应当包括（）。
A. 反洗钱法律法规和监管要求
B. 反洗钱业务知识和操作技能
C. 可疑交易识别方法
D. 反洗钱工作责任和纪律
15.新《反洗钱法》对金融机构的法律责任进行了完善，包括（）。
A. 提高了罚款金额
B. 增加了对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的处罚
C. 明确了刑事责任的追究
D. 规定了行业禁入措施
16.新《反洗钱法》中规定的反洗钱调查措施包括（）。
A. 询问
B. 查阅、复制
C. 封存
D. 临时冻结
17.新《反洗钱法》将特定非金融机构纳入反洗钱义务主体范围。（）
A.正确
B.错误
18.证券公司在为客户办理业务时，只要客户提供了身份证件，就无需再进行其他身份识别工作。（）
A.正确
B.错误
19.反洗钱工作只是证券公司合规部门的职责，与其他业务部门无关。（）
A.正确
B.错误
20.新《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，最高可处 200 万元罚款。（）
A.正确
B.错误
关闭
更多问卷
复制此问卷