8月反洗钱考试

基本信息：

姓名：
部门：
员工编号:

01.公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别和防止洗钱、恐怖融资活动的发生负有主要责任，是公司履行客户尽职调查义务、监测可疑交易活动的首要责任人。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防线。（）【单选题】

A、第一道防线;B、第二道防线;C、第三道防线;

02.各单位应当在（）的基础上，决定是否与客户建立业务关系。【单选题】

A、了解客户投资偏好;B、履行客户尽职调查;C、了解客户资产状况;D、确认客户证件有效期;

03.公司各单位应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。客户身份资料、交易记录应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。【单选题】

A、4;B、9;C、10;D、20;

04.（）是分支机构反洗钱工作的第一责任人，对本单位反洗钱工作的有效实施负责。【单选题】

A、运营管理部B、分支机构负责人C、合规专员D、运营总监

05.反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作人员调整、联系方式变更，分支机构应于发生后（）个工作日内向所在地中国人民银行分支机构及当地证监局报告。如当地监管部门对上述要求另有规定的，以其要求为准。【单选题】

A、10;B、15;C、20;D、5;

06.下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是（）。【单选题】

A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。B、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。C、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。D、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给任意境内金融机构。

07.金融机构违反反洗钱法规定，致使犯罪所得及其收益通过本机构得以掩饰、隐瞒的，或者致使恐怖主义融资后果发生的，涉及金额一千万元以上的，处（）。【单选题】

A、五十万元以上一千万元以下罚款B、涉及金额百分之二十以上二倍以下罚款C、实施限制、禁止其开展相关业务D、责令停业整顿、吊销经营许可证

08.《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。【单选题】

A、法律B、行政法规C、规章D、规范性文件

09.下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（）。【单选题】

A、包括客户的姓名、性别、国籍、职业B、住所地或者工作单位地址、联系方式C、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

10.反洗钱是金融机构的（）义务，金融机构要明细各条线（部门）和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责的空洞化。【单选题】

A、反洗钱部门B、反洗钱部门和特定业务部门C、反洗钱人员D、全员性

11.下列有关反洗钱规定的表述正确的是（）。【单选题】

A、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的税务机关报案B、对客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向税务机关报告C、经中国人民银行负责人批准，金融机构可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过 24小时D、客户转移调查所涉及的账户资金的，国务院反洗钱行政主管部门认为必要时，经其负责人批准，可以采取临时冻结措施

12.侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结账户资金，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知（）解除冻结。【单选题】

A、金融机构B、当地人民银行C、客户D、司法机关

13.金融机构的境外分支机构应当遵循( )反洗钱方面的法律规定。【单选题】

A、美国B、联合国C、驻在国家或者地区D、金融特别行动组

14.任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（）举报。【单选题】

A、中国证劵业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会B、中国人民银行或者检查机关C、反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关D、上级主管单位或者所在单位领导

15.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。【单选题】

A、客户尽职调查B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作

16.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保（）每项交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。【单选题】

A、说明B、说清C、说通D、足以重现

17.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到国家有关机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。【单选题】

A、24 小时B、48 小时C、五天D、2 个工作日

18.反洗钱行政调查中对可能被转移、隐匿、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。【单选题】

A、封存B、保管C、冻结D、转移

19.金融机构未按照规定设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作的，由国务院反洗钱行政主管部门根据情形对负有责任的董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员，（）。【单选题】

A、刑事处分B、行政处分C、给予警告或者处二十万元以下罚款D、实施或者建议有关金融管理部门实施取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作等处罚

20.各分支机构层面设立可疑交易初审岗，负责可疑交易监测，对反洗钱岗提交的尽职调查报告进行分析、调查及复核，并对可疑交易进行研判及内部报告。可疑交易初审岗原则上由本单位（）担任，各单位可根据实际工作情况进行安排。【单选题】

A、反洗钱岗B、运营总监C、合规专员D、业务运营

21.我公司的员工应当履行的反洗钱义务有哪些?

1.客户尽职调查;2.客户身份资料和交易记录保存;3.大额和可疑交易报告; 4.反洗钱有关信息保密。（）【单选题】A、123B、134C、234D、以上皆是

22.信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。【单选题】

A、监督人B、控制人C、受托人D、托管人

23.以下哪种身份的非自然人客户的受益所有人无须识别（）。【单选题】

A、大使馆B、合伙企业C、个体工商户D、国有企业

24.中国积极参加国际反洗钱合作，2007 年 6 月，中国正式加入（），成为该组织正式成员。【单选题】

A、金融行动特别工作组B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会

25.为了预防（）活动，遏制洗钱以及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会共同利益和国家安全，根据宪法，制定《中华人民共和国反洗钱法》。【单选题】

A、走私B、洗钱C、贪污贿赂D、金融诈骗

26.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱相关( )。【单选题】

A、刑事侦查B、刑事诉讼C、司法调查D、案件审判

27.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款;情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款。（）【单选题】

A、为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户B、未按照规定采取反洗钱特别预防措施C、拒绝、阻碍反洗钱监督管理、调查，或者故意提供虚假材料D、未按照规定开展客户尽职调查

28.对于未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范且情节严重或逾期未更正的金融机构，中国人民银行可以:（）【单选题】

A、处二十万元以上二百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务B、对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

29.为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户，或者为冒用他人身份的客户开立账户且情节严重的金融机构，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构可以:（）【单选题】

A、处五十万元以上五百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务B、责令限期改正，处五十万元以下罚款C、对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款

30.下列说法不正确的是（）。【单选题】

A、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作B、金融机构通过第三方开展客户尽职调查，因第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户尽职调查措施的，由第三方承担未履行客户尽职调查义务的法律责任。C、国务院反洗钱行政主管部门或或者其设区的市级以上派出机构发现涉嫌洗钱的可疑交易活动或者违反本法规定的其他行为。开展反洗钱调查，调查人员不得少于二人，并应当出示执法证件和调查通知书。D、经调查仍不能排除洗钱嫌疑或者发现其他违法犯罪线索的，应当及时向有管辖权的机关移送。

31.下列交易特征不属于可疑交易特征的是（）。【单选题】

A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份明显不符C、交易与经营性质不符D、交易金额较大

32.开展反洗钱调查时，调查人员不得少于二人，并应当出示执法证件和调查通知书。调查人员少于二人或者未出示（）和（）的，金融机构有权拒绝调查。【单选题】

1、调查通知书2、执法证件3、工作证件4、身份证A、1，2B、2，3C、2，4D、1，3

33.金融机构与客户订立人身保险、信托等合同，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当识别并核实受益人的身份。【判断题】

A、正确B、错误

34.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告要素不全或错误的，发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知（）内补正。【单选题】

A、5 天B、5 个工作日C、10 天D、10 个工作日

35.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当开展客户尽职调查。1.真实性 2.有效性 3.完整性 4.合法性。【单选题】

A、1，2B、1，4C、1，2，3D、1，2，3，4

36.根据《中信证券股份有限公司大额交易和可疑交易报告实施细则》，客户交易层面具有典型可识别的特征包括资金来源、交易时间、交易流量、交易频率、交易流向，以及跨市场、跨机构的交叉性交易等特征。【判断题】

A、正确B、错误

37.《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99 号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。【单选题】

A、3B、5C、2D、4

38.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。【单选题】

A、县一级派出机构B、地市一级派出机构C、省一级派出机构D、设区的市级以上派出机构

39.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是:（）【单选题】

A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度

40.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）。【单选题】

A、经营管理B、风险控制C、业务流程D、业绩指标

41.单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议且逾期未收到答复，或者对处理结果不满意的，可以向（）投诉。对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议的，也可以依法直接向（）提起诉讼。

A、反洗钱行政主管部门B、公安部门C、监察机关D、人民法院

42.以下哪些机构需要履行反洗钱义务（）。

A、信托业金融机构B、非银行支付机构C、提供房屋买卖经纪服务的房地产中介机构D、从事规定金额以上贵金属、宝石现货交易的交易商

43.依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都应当按照国家有关机关要求对以下（）名单所列对象采取反洗钱特别预防措施。

A、美国发布的制裁名单B、国家反恐怖主义工作领导机构认定并由其办事机构公告的恐怖活动组织和人员名单C、外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单D、国务院反洗钱行政主管部门认定或者会同国家有关机关认定的，具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织和人员名单

44.根据《中信证券股份有限公司反洗钱工作信息报告指引》要求，发生下列情况的，合规部及分支机构应当于发生后 10 个工作日内向所在地中国人民银行以及当地证监局报告:（）【单选题】

①.反洗钱内控制度制定及修改②.本单位受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的③.本机构反洗钱工作的重大风险事项④.反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作人员调整、联系方式变更⑤.洗钱风险自评估报告A、①②③B、①②③④C、①②⑤D、①③④

45.根据《中信证券股份有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估工作实施细则》规定，当出现以下哪些情形时，公司应及时开展全面洗钱风险自评估工作?（）【单选题】

A、经济金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整，导致公司经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化B、公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整C、公司经营发展策略有重大调整D、公司业务所面临的洗钱或者恐怖融资风险，以及内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件E、以上全选

46.根据《中信证券股份有限公司反洗钱工作信息报告指引》要求，发生下列情况的，合规部及分支机构应当于发生后 10 个工作日内向所在地中国人民银行以及当地证监局报告:（）【单选题】

47.依据《中华人民共和国反洗钱法》，发生以下（）情况，金融机构应当开展客户尽职调查。

A、与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务B、有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动C、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问D、金融机构可以随意对客户进行调查

48.根据《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查工作指引》规定，各单位在与所有政治公众人士及其特定关系人建立业务关系以及开展新业务之前，应取得本单位负责人审批。（）【判断题】

A、正确B、错误

49.根据《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查工作指引》（2023 年 10 月发布）规定，如基金尚未完成募集，暂时无法确认权益份额的，可以暂时将基金经理或者直接操作管理基金的自然人判定为受益所有人。（）【判断题】

A、正确B、错误

50.根据《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查工作指引》规定，非自然人客户出现高风险情形的，不得简化或者豁免受益所有人识别。（）【判断题】

A、正确B、错误

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