2025年反洗钱知识培训考试

1.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当按照规定核实代理关系，识别并核实( )的身份。
2.金融机构开展客户尽职调査，应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行，对于涉及较低洗钱风险的，金融机构应当根据情况（ ）客户尽职调查。
3.对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
4.直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
5.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求（）出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其的身份。
6.义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、（）、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限。（受益所有人五要素）
7.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对（）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
8.义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人：个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构；经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织。对于受政府控制的企事业单位，参照上述标准执行。
9.根据《受益所有人管理办法》规定，对于国有参股公司，可直接将法定代表人“视为”受益所有人。
10.自然人甲和 B 公司是A 公司的股东，持股比例分别为 30%和 70%；自然人乙、丙和 C 公司是B 公司的股东，持股比例分别为 30%、20%和 50%；自然人丙和丁是C 公司的股东，持股比例分别为 50%和 50%。则A公司的受益所有人是（）
更多问卷 复制此问卷