《银行系保险公司关联交易的特性及其治理机制研究》 调查问卷1

问卷说明

1.请贵司仅填写一份问卷，避免数据重复或冲突。

2.请根据实际情况填写，确保数据真实准确。

3.如选择“其他”或需补充说明，请填写具体内容。

4.问卷结果仅用于学术研究，信息将严格保密。

公司名称
一、关于股权结构与机构人员设置相关的问题

1．贵司是否为银行直接控股？

2．贵司存在几家关联方是银行机构?
3．贵司如何设置关联交易管理岗位?
4．贵司关联交易管理办公室牵头部门是?

二、关联交易内部管理相关的问题

5．贵司对于《银行保险机构关联交易管理办法》（以下简称“1号令”）第八条规定的“实质重于形式和穿透的原则认定的关联方”是如何理解与操作的?
6．贵司在关联交易管理方面（如净资产计量）现在是否已执行新会计准则(新保险合同准则I17和新金融工具准则I9)?
7．新会计准则(新保险合同准则I17和新金融工具准则I9)实施后，在关联交易管理方面有无相关应对举措?
8．贵司目前已有何种类型的关联交易?（可多选）
9．关联交易审查关注合规性、公允性、必要性，在三性的审查方面如何分工?
10．贵司框架类协议的关联交易是如何管理的?
11．贵司对于没有实际资金往来的关联交易是如何管理的?
12．关联交易监管数据统计的口径是否和报送其他监管报表（风险综合评级、监管评级等）保持一致，同步采用新准则口径或旧准则口径?
13．贵司累计重大关联交易的计算口径为?
14．贵司累计重大关联交易的时间范围为?
15．贵司有哪些交易事项已纳入统一交易协议进行管理?
16．贵司已纳入统一交易协议管理的情形，是否能仅由一方按照统一交易协议履行审批程序?

三、关于资金运用类关联交易的问题

17．贵司资金运用类关联交易有哪些?
18. 如存在投资基础资产涉及关联方资产的金融产品，这种关联交易是如何识别的?

19．投资基础资产涉及关联方资产的金融产品，能否及时识别认定关联交易？存在哪些难点？

20．贵司在关联方银行办理了哪类存款业务?可多选
21．贵司如办理了协定存款业务，其关联交易金额如何计算?
22．贵司在关联方办理的协定存款与活期存款是否能准确区分?
23．贵司在关联方办理银行存款计入关联方投资余额，并适用资金运用关联交易比例限制的存款类型有哪些？（可多选）
24．贵司是否在关联方银行开立了业务收入、业务支出账户?
25．贵司是否存在因在关联方银行办理的存款余额波动导致资金运用关联交易比例被动超限风险的情况?
26．基于问题25，贵司是否会定期监测在关联方银行开立的相关账户的余额?
27．基于问题25，除了定期监测余额，贵司在关联方银行开立的相关账户的余额还有什么管控手段?（多选题）
28．存款业务相关信息在季度分类合并披露公告中如何进行披露?
29．贵司在关联方办理银行存款是否还有其他管理问题或难点?
四、关于保险业务和其他类关联交易的问题
30．贵司自然人投保的保险业务类关联交易如何识别?
31．贵司是否与关联方银行签订兼业代理协议?
32．贵司与关联方银行签订的兼业代理协议的管理模式是?
33．贵司与关联方银行签订的兼业代理协议是否属于重大关联交易?
34．贵司与关联方银行签订的兼业代理协议是否按照统一交易协议管理?
35．近三年来，贵司付给关联方银行的兼业代理协议手续费占公司整体手续费比例是多少?

36. 贵司是否已经根据《国家金融监督管理总局关于修改部分规章的决定》规定，对董监高与公司开展日常保险产品和服务等相关关联交易进行了统一决议？是否提交董事会和股东会进行决议？

五、关联交易系统建设相关的问题

37. 贵司是否建立了关联交易管理系统？

38．贵司的关联交易管理系统是自研还是采购外部厂商?
39．贵司的关联交易管理系统与哪些系统实现数据对接?（可多选）
40．EAST2.0报送中，【交易币交易金额资金流水编号】、【交易币交易金额交易流水编号】字段是否能自动获取?
41．贵司的关联交易管理系统是否能实现累计重大关联交易的计算?
六、风险综合评级相关的问题

42．贵司在风险综合评级中“重大关联交易金额占比”指标最近一次得分情况如何？

43．贵司在风险综合评级中“持有关联方资产占比”指标得分最近一次情况如何？

44．贵司风险综合评级主要失分点在哪方面?如果主要失分点涉及关联交易，有何应对措施?
七、其他
45．贵司是否面临其他关联交易管理中的难点?
46．贵司在《银行保险机构关联交易管理办法》及相关监管规定、口径解答等执行过程中，有哪些困惑?
47．贵司对关联交易监督管理有哪些意见和建议?
更多问卷 复制此问卷