反洗钱考试

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1、2025年反洗钱考核中，以下哪项是新增的重要考核指标？

等级初审质量可疑预警客户尽职调查涉诈线索报送激励机制补录数据及时率

2、2025年涉诈线索报送机制的调整方向是？

从加分项改为必检项从扣分项改为加分项保持加分项不变从加分项改为扣分项

3、补录数据及时率的最低要求是？

90%95%100%85%

4、网点客户等级评定工作中，以下哪类问题属于“评级依据与结果矛盾”？

复制上期评级依据未分析本期风险结论为正常但依据描述客户存在高风险特征未核实客户资金来源和用途未开展强化尽职调查

5、强化尽职调查中，若客户因高风险等级触发调查且尽调后不下调风险等级，应勾选的结论是？

正常无法按要求完成不能排除洗钱风险存在洗钱风险

6、强化尽职调查时，以下哪项操作不符合要求？

通过电话回访开展尽调直接复制人工复评依据分析客户本期风险点核实客户身份证明文件有效期

7、根据材料，网点客户等级评定工作的主要问题包括？

评级依据仅为结论性描述，无数据支撑客户洗钱风险特征与前期相同，直接调低等级未分析本期风险情况，直接调低等级强化尽职调查依据模板化

8、强化尽职调查中，以下哪些行为属于违规操作？

尽调依据描述客户高风险但结论为“正常”未电话回访仅通过结论性描述完成尽调引用过期制度版本作为依据尽调结论与勾选意见不一致

9、强化尽职调查结论需包含哪些必要内容？

说明本次尽调采取的方式概括客户反馈内容及风险点分析客户本期或前期风险点判断客户是否存在洗钱风险并分类

10、关于强化尽职调查结论的勾选规则，以下说法正确的是？

存在洗钱风险的客户不能勾选“正常”完成尽调后均不能勾选“无法按要求完成”排除风险下调等级的可勾选“正常”未下调高风险等级的必须勾选“存在洗钱风险”

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