2025年二季度柜面业务知识考试

基本信息：
姓名：
部门：
员工编号:
1、根据制度规定，客服经理（授权）应具备（ ）以上银行柜面工作经历。
2、个人客户职业信息采集原则上不允许选择（ ）。应按照客户实际的职业情况选择对应选项，职业与其工作单位、行业、年龄之间需符合逻辑关系。
3、客户开立工会账户时，资金用途务必选择（ ）。
4、（）金额的柜面取现交易，柜面人员要严格落实“取现”核验。。
5、受理单位销户时，加强账户性质的审核，一般账户结息后，销户资金须转入（）。
6、根据制度规定，自助设备暂停使用（ ）天（含节假日）以上的，必须进行清机，清空设备尾箱内现金，并进行封存处理。
7、个人理财产品销售是指将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、申购、赎回等业务活动。销售人员基本条件及资质要求：从事银行业务工作满（ ）年，须取得行内资质认证等。
8、检查人员检查时清点按以下要求执行：成捆、成把现金须验捆卡把并抽捆抽把清点，抽捆须覆盖各类面额，拆捆抽查比例不低于（）%，拆捆后每捆清点把数不低于 3把，不足1捆的按1捆抽查，抽查发现不符的，须清点全部现金实物。从人行或金库领入的原封券及封签完好、封签签章、封签时间清晰的成捆现金除外。
9、网点现金调拨人员应具有（ ）个月以上现金收付经验，接受反假货币相关培训并通过反假货币能力测评。
10、根据业务规定，境内非居民通过银行与外发生的收付款，进行国际收支申报时，应填写（ ）。
1、柜面在开立工会账户、农民工等特殊账户时，资金用途项下必须选择对应的（ ）、（ ）、（ ）。
2、柜面开立农民工工资专用账户时，账户名称应为“总包单位名称+工程建设项目名称+农民工工资专用账户”，其中（ ）可以使用简称，但（ ）不得简化，9个字缺一不可。
3、保证金账户不能用于代扣（ ）、代缴（ ）、（ ）等与保证金用途无关的其他费用，也不得用于购买（ ）、（ ）（总行另有规定的除外）等产品。
4、开立的保证金账户不得超范围签约（）等产品。
5、日始款箱（包）交接：交接前，营业网点人员须查验运钞车牌号。营业网点双人（其中一人必须为（ ）或（ ））在营业场所指定区域与解款员办理交接，核验解款员身份、核对款箱（包）数量和编号，查验款箱（包）箱体、锁具、锁条（封签）是否完好，交接过程双方必须始终在场。
6、根据《中国建设银行营业网点现金业务管理办法（2024年版）》规定，收付人员盘库登记前必须将（ ）现金上交调拨人员。
7、根据制度规定，为建设银行食堂账户、基建资金账户等内部管理类资金开立的核算账户不计息。此外，建设银行（ ）需计息。
8、对于个人账户司法执行业务，如果被执行银行卡活期账户余额不足，应查询同一银行卡内（ ）分账户，对相应资金款项继续协助执行，以免造成未尽责执行司法协助业务，并导致合规风险与司法纠纷。
1、代理保险、基金、理财业务销售经办与产品营销可以为同一人。
2、在开立保证金账户时，必须将账户名称更改为“XX（XX 为单位名称）保证金”字样。
3、柜面收入外币时，系统中必须按照“流通券”录入，不得录入“全兑券” 、“半兑券”，同时物理上对已清分和未清分外币做好隔离。
4、无卡无折交易成功后不得冲正，无论柜员操作错误还是客户原因，均需由网点发起止付及调账申请处理.
5、根据《中国建设银行柜面协助执行业务手册》规定：电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还，应将返还资金转至“结算挂账户”。
6、龙卡借记卡卡片过期后，可以由代理人办理支付业务。
7、根据制度规定，资金证明业务的受理岗、复核岗需核验纸质《中国建设银行资金证明业务申请书》或《银行询证函》的申请人印鉴与预留印鉴一致无误，并加盖核验人名章。
8、保证金账户的开户、存入、冻结解冻、支取和销户，必须由业务部门出具《保证金业务通知书》。
9、开立单位结算卡时，除审核法定代表人或单位负责人、经办人身份外，必须核实持卡人身份证。
10、制度规定，人民法院冻结被执行人银行存款的期限不得超过一年；其他有权机构冻结期限一般不超过六个月（对于重大复杂案件，经设区的市一级以上人民检查院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结期限可为一年）。
更多问卷 复制此问卷