2025年上半年金溪支行反洗钱考试

基本信息：

1、（）负责全国的反洗钱监督管理工作。

A.中国人民银行B.国务院有关部门C.国家金融管理局D.各金融机构

2、金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A、1B、3C、5D、10

3、2024年11月8日，第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订通过《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称“《反洗钱法》”），自（）起实施。

A.2024年12月1日B.2024年12月31日C.2025年1月1日D2025年1月31日

4、新修订的《反洗钱法》适应反洗钱新形势、新要求，进一步完善洗钱上游犯罪范围的表述，在保留洗钱上游犯罪的（）重点犯罪类型的基础上，规定掩饰、隐瞒“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的来源、性质也属于洗钱活动。

A、3类B、4类C、7类D、8类

5、（）不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。

A、任何单位B、任何个人C、任何单位和个人D任何单位或个人

6、七种常见反洗钱行为（）

A、供卡型”洗钱、交易型”洗钱B、“借码型”洗钱、“虚拟货币跨境型”洗钱C、“拍卖型”洗钱、“鱼目混珠型”洗钱D、“虚构交易型”洗钱

7、修订后的《反洗钱法》共7章65条,包括（）

A、总则、反洗钱监督管理B、反洗钱义务、反洗钱调查C、反洗钱国际合作D、法律责任和附则

8、金融机构为客户提供（）等服务，接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责

A、融资B、资产管理C、财富增值和保值D财富增长

9、到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作（）

A、出示身份证件；B、如实填写身份信息，如姓名年龄、职业、联系方式等C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息；D、回答工作人员合理的提问

10、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（）

A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、资金来源C、资金用途D、经济状况或者经营状况

11、新修订的《反洗钱法》适应反洗钱新形势、新要求，进一步完善洗钱上游犯罪范围的表述，在保留洗钱上游犯罪的七类重点犯罪类型的基础上，规定掩饰、隐瞒“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的来源、性质也属于洗钱活动。（）

A、正确B、错误

12、在现行《反洗钱法》严格规范反洗钱信息使用规定的基础上，增加对个人隐私的保护。（）

A、正确B、错误

13、我行的客户风险等级根据涉嫌洗钱风险大小，按从高到低的顺序划分为四个等级:高风险、较高风险、较低风险和低风险。（）

A、正确B、错误

14、对依法获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

A、正确B、错误

15、任何单位和个人应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。

A、正确B、错误

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