和谐健康芜湖中支2025年二季度全员合规反洗钱考试
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1、【单选题】《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自（）起施行。
A.2024年11月30日
B.2024年12月31日
C.2025年1月1日
D.2026年1月1日
2、【单选题】客户尽职调查措施不包括以下哪一项（）
A.识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份
B.大额取现需提前预约
C.了解客户建立业务关系和交易的目的
D.涉及较高洗钱风险的，还应当了解相关资金来源和用途
3、【单选题】在业务关系存续期间，发现客户交易与掌握的客户身份不符时，金融机构应（）。
A.直接终止业务关系
B.报告公安机关
C.忽略该情况
D.进一步核实客户及其交易有关情况
4、【多选题】单位和个人应当如何开展反洗钱工作?（）
A.不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利
B.应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查，并提供相应材料
C.按照国家有关机关要求对包括联合国安理会制裁人员等采取反洗钱特别预防措施
D.如发现洗钱活动，向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。
5、【多选题】非法金融活动的表现形式。（）
A.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款
B.未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资
C.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖
D.有关金融监管部门认定的其他非法金融活动
6、【多选题】如何防范非法金融活动?（）
A.警惕涉及银行卡操作的“优惠活动”，这大概率是诈骗分子在试探，意图获取银行卡信息实施盗刷
B.拒绝集资高息“诱惑”，非法集资不仅会血本无归，还可能触犯法律红线
C.接到自称电商、物流客服电话时，无需核实，直接按照电话指引进行操作
D.不随意点击不明链接，更不要开启屏幕共享功能
7、【判断题】任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。（）
A.正确
B.错误
8、【判断题】对依法获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人而提供。（）
A.正确
B.错误
9、【判断题】单位和个人拒不配合金融机构采取的合理的客户尽职调查措施的，金融机构可以限制业务类型，但不得拒绝办理业务。（）
A.正确
B.错误
10、【判断题】非法金融活动是指违法进行的一切金融活动，包括合法金融机构（即金融体系内）发生的非法金融活动和金融体系外的（即社会）非法金融活动。（）
A.正确
B.错误
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