通榆县支行2025年反洗钱专项培训考试

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1、(单选题)2024年11月8日，第十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过了最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，自（ ）起施行。
2、(单选题)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份信息发生变更的，应当及时更新。 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。
3.以下不属于反洗钱客户尽职调查重点关注内容的是（）
4、(单选题)有下列情形之一的，金融机构应当开展客户尽职调查（ ）
5、(单选题)金融机构未按照规定开展客户尽职调查的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处（ ）以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处（ ）以下罚款：
1、(多选题)在业务关系存续期间，金融机构应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的洗钱风险。发现客户进行的交易与金融机构所掌握的客户身份、风险状况等不符的，应当进一步核实客户及其交易有关情况；对存在洗钱高风险情形的，必要时可以采取（ ）洗钱风险管理措施。
2、(多选题)金融机构有下列情形之一的（ ），由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；情节较重的，给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务。
3、(多选题)金融机构应当开展客户尽职调查，客户尽职调查包括（ ）
4、(多选题)按照《反洗钱法》的规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
5、(多选题)金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，处五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务（）
1、(判断题)任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
2、(判断题)法人、非法人组织未按照规定向登记机关提交受益所有人信息的，由登记机关责令限期改正；拒不改正的，处十万元以下罚款。
3、(判断题)金融机构应当在反洗钱行政主管部门的指导下，关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险，根据情形采取相应措施，降低洗钱风险。
4、(判断题)金融机构应当按照规定执行可疑交易报告制度，制定并不断优化监测标准， 有效识别、分析可疑交易活动，及时向反洗钱监测分析机构提交可疑交易报告； 提交可疑交易报告的情况应当保密。
5、(判断题)金融机构进行客户尽职调查，可以通过反洗钱行政主管部门以及公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理、电信管理等部门依法核实客户 身份等有关信息，相关部门应当依法予以支持。
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