反洗钱考试题
支行： 姓名： 分数：
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法律合规部
计财运营部
滨海新区支行
分行运营部
东丽支行
河东支行
河北支行
南开支行
河西支行
北辰支行
津南支行
白堤路支行
1.上游犯罪类型有哪些？（）
A.毒品犯罪
B黑社会性质的组织犯罪
C恐怖活动犯罪
D走私犯罪
E贪污贿赂犯罪
F破坏金融管理秩序犯罪
G金融诈骗犯罪
2.在中华人民共和国境内（以下简称境内）设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当（）
A.依法采取预防、监控措施
B.建立健全反洗钱内部控制制度
C.履行客户尽职调查
D.客户身份资料和交易记录保存
E.大额交易和可疑交易报告
F.反洗钱特别预防措施等反洗钱义务
3.反洗钱监测分析机构应当（）
A.健全监测分析体系
B.根据洗钱风险状况有针对性地开展监测分析工作
C.按照规定向履行反洗钱义务的机构反馈可疑交易报告使用情况
D.不断提高监测分析水平
4.与金融机构存在业务关系的单位和个人应当（）
A.配合金融机构的客户尽职调查，提供真实有效的⾝份证件或者其他⾝份证明文件，准确、完整填报⾝份信息。
B.如实提供与交易和资金相关的资料。
C.单位和个⼈拒不配合金融机构依照本法采取的合理的客户尽职调查措施的，金融机构按照规定的程序，可以采取限制或者拒绝办理业务、终止业务关系等洗钱风险管理措施，并根据情况提交可疑交易报告。
D.单位和个人无义务配合金融机构开展尽职调查，金融机构不得拒绝为客户办理业务。
5.可疑交易符合下列情形之一的，应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，由总行或分支机构反洗钱领导小组办公室以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）
A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C.其他情节严重或者情况紧急的情形。
D.客户涉及刑事查冻扣。
6如何做好金融情报分析工作？（）
A.在预警账户交易流水中寻找交易可疑点、行为异常点。
B.采用合理怀疑、逻辑推导的方法将获取的各种有用金融数据信息进行有效整合加工。
C.形成有价值的疑似洗钱犯罪活动情报线索，按照工作流程逐级移送至公安、税务、海关等金融情报最终需求用户手中。
D经过人工深入分析、判断、加工，带有分析监测人员很强的个人主观判断因素，是具有知识性、可操作性、目标明确的带有结论的分析信息。
7.近期突出洗钱手法有哪些？（）
A.买卖租借银行账户（卡）和取现
B.买卖虚拟代币、点卡，代购、代充值
C.加密资产和黄金
D.网络直播打赏
E第三方支付平台、第四方支付平台
F涉税犯罪
8.涉税刑事案件的特点（）
A.利用空壳公司进行涉税犯罪活动资金转移，涉及行业依次包括信息科技行业、零售业、制造业、建筑和运输业及其他行业，排名前三的行业占比超过90%。
B.涉税犯罪的资金交易主要是通过网上银行等非柜面交易进行,资金具有回流特点。
C.账户频繁收到大额资金，资金到账后快速通过网上银行转出，交易账户过渡性质明显。
D交易资金规模与公司注册规模不符、交易对手经营范围与公司经营范围关联性不大。
E平常资金流量小的对公银行账户突然有大量异常资金流入，流入当天或第二天即通过网上银行分散转出给多个个人账户。
F虚开增值税专用发票也常与地下钱庄关联在一起，通过编造海关出口货物报关单和海运提单等退税单证，向外贸企业虚开增值税专用发票，利用地下钱庄虚假结汇，达到骗取出口退税的目的。
二、判断（共6题，每题6分，共36分）
1.规定掩饰、隐瞒“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的来源、性质也属于洗钱活动。
对
错
2.履行反洗钱义务的机构及其工作⼈员依法开展提交大额交易和可疑交易报告等工作，受法律保护
对
错
3.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
对
错
4.重点可疑交易报告，指将符合监管机关重点关注方向、涉罪类型严重、作案时间跨度长、涉案人数多、涉案金额大、集团性质突出等条件，可疑程度较高，影响范围较广的可疑交易列入重点可疑交易报告。
对
错
5.一般可疑交易报告，指金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，将该可疑主体信息、可疑交易信息、报告机构信息等相关要素按照人民银行有关报文格式规定生成的交易报告。
对
错
6.评判重点可疑交易报告优劣最重要的“两把标尺”就是情报价值和可疑特征分析充分程度。提交重点可疑交易报告与日常提交可疑交易报告工作相伴相生，并不是完全割裂的两件事务，也是提交可疑交易报告时附加的“产品”。
对
错
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