6月合规反洗钱考试
基本信息:
姓名:
部门:
员工编号:
1. 【单选题】因参与非法集资受到的损失,由( )承担。
A、集资参与人自行
B、非法集资人分别
C、地方政府
D、国家金融监督管理总局
2. 【单选题】对从事非法集资活动的,除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究( )。
A、相关责任
B、经济责任
C、刑事责任
D、民事责任
3. 【单选题】以下选项中,不属于金融机构、非银行支付机构应当履行的防范非法集资义务的是( )。
A、建立健全内部管理制度,禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资。
B、加强对社会公众防范非法集资的宣传教育,在经营场所醒目位置设置警示标识。
C、依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度,对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别,并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。
D、加强行业自律管理、自我约束,督促、引导成员积极防范非法集资,不组织、不协助、不参与非法集资。
4. 【单选题】非法集资协助人是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的( )。
A、网络平台
B、单位
C、个人
D、单位和个人
5. 【单选题】保险机构从业人员私自代客理财、销售非本机构销售的理财产品,介绍受害群众购买保险为由,获取受害群众信任,实际与其签订委托借款协议,后期以高息利诱和不断承诺劝说受害群众参与投资。
以上行为涉嫌的犯罪手法属于( )。
A、虚构伪造保单
B、利用职务便利假借身份开展业务选项53
C、假借销售保险名义吸收资金
D、退保理财骗局
6、【多选题】非法集资的主要特征包括()。
*
A、虚构伪造保单
B、利用职务便利假借身份开展业务
C、假借销售保险名义吸收资金
D、退保理财骗局
7. 非法集资的常见“马甲”有( )。
A、以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”等方式非法吸收资金的。
B、不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单等方式非法吸收资金的。
C、以委托理财的方式非法吸收资金的。
D、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的。
8. 非法集资对社会的危害包括( )。
A、使参与者遭受经济损失
B、严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险
C、容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定
D、为参与者提供“保本高收益”的投资项目
9. 【判断题】非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。
A、正确
B、错误
10. 【判断题】高收益必然伴随着高风险,宣扬“保本高收益”就是金融诈骗。
A、正确
B、错误
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