中邮保险天津分公司反洗钱培训考试
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1、(单选题
对于核保调查环节对高风险的风险管理侧重，以上说法不正确的是（ ）
A契约调查模式的转变:从关注客户的身体健康状况、到对资金来源的关注
B完善反洗钱高风险客户契约调查问卷:打分制、准入制、甚至拒绝业务
C调查岗的反洗钱专业培训:以“核准理赔、核准身体状况投保”为工作侧重点的人员，加入反洗钱要求
D对“无法控制风险的”情况，拒保即可，无需上报可疑交易
2、(单选题
下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（ ）
A与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份
B在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为
C对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
3、(单选题
对可疑交易报告涉及的客户，应采取的差异化管控措施不含哪项（ ）
A及时开始身份重新识别、强化尽职调查
B及时根据风险情况，调整客户风险等级
C对较高、高风险等级等级客户采取差异化的管理措施
D违反保密要求，将客户涉及可疑交易情况告知业务部门
4、(单选题
下面哪一类不是寿险保全业务环节的常见洗钱风险（ ）
A委托他人代领满期生存金
B提供虚假证件办理保全、客户信息不真实
C频繁变更投保人、受益人、缴费方式
D大额追加保费，资金来源不明
5、(单选题
下面哪项是实务中业务部门的名单管控职责（ ）
A牵头名单监控和制裁风险管理
B开展名单排查与尽职调查、定向名单排查，及时上报监管机关
C推动、协调与监督业务部门落实反洗钱名单监控管控措施
D发现与监控名单人员匹配的,立即通知法律合规部，并根据要求采取相应管控措施
6、(单选题
根据《金融机构反洗钱现场检查数据接口规范（试行）》要求，执法检查人员入住金融机构后，在几个工作日保证检查数据接口规范（ ）
A3个工作日
B5个工作日
C10个工作日
D15个工作日
7、(单选题
金融机构应当特定名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施,以下名单不包括:（ ）
A 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C 中国人民银行要求关注的其他涉嫌毒品犯罪的组织及人员名单
D 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
8、(单选题
机构反洗钱内部机制建设中，业务部门审计和自查的目的（ ）
A 发现和纠正业务差错
B 发现洗钱风险漏洞
C 完善客户身份基本信息、避免遗漏
D 用结果考核柜员
9、(单选题
在反洗钱执法检查中，如发现与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，且义务（金融机构）机构没有明确相关岗位职责和奖惩制度，哪些人应该被处罚（ ）
A 业务条线客户经理
B 业务条线部门总经理
C 反洗钱牵头部门专岗人员和部门总经理
D 直接负责的董事、高级管理人员
10、(单选题
《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号）中，关于反洗钱部门、业务部门在尽职调查中的工作分工，下列哪项应该是业务部门的职责（ ）
A 落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制
B 开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施
C 建立反洗钱工作协调机制，指导业务部门开展洗钱管理
D 组织或协调各相关部门开展客户洗钱风险分类管理
11、(单选题
关于客户风险等级的评级时机，对于新开客户，应该在建立业务关系后（ ）个工作日内完成评级
A 5.0
B 10.0
C 15.0
D 20.0
12、(单选题
我国正在执行的金融机构客户身份识别规定主要依据以下哪个组织的相关标准（ ）
A FATF（金融行动特别工作组）
B APG（亚太反洗钱组织）
C EAG（欧亚反洗钱和反恐怖融资组织）
D 沃尔夫斯堡集团
13、(多选题
130号文要求:加强高风险领域的客户身份识别和交易监测。监测措施包括并不限于（ ）
A 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
B 与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，需经高级管理层批准或授权
C 进一步获取业务关系目的和性质，深入了解客户经营活动状况、财产和资金来源
D 调查客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机
14、(多选题
关注客户群体分类，从尽职调查技巧中，可将客户分为哪些类型（ ）
A 普通客户、风险较低客户
B 保险销售代理人、行业内客户
C 高净值、大资金量客户
D 被有权机关查冻扣、涉罪、需重点关注的高风险客户
15、(多选题
监管在金融机构可疑交易报送方面的关注点有哪些（ ）
A 监测标准存在重要缺陷
B 反洗钱监测系统存在漏洞
C 人工分析工作不到位
D 未对可疑交易采取后续控制措施
16、(多选题
《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号）明确业务部门在反洗钱工作中的职责有（ ）
A识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险，及时向反洗钱管理部门报告
B建立相应的工作机制，将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作
C完整并妥善保存客户身份资料及交易记录
D开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施
E开展本业务条线反洗钱工作检查、宣传和培训
17、(多选题
人寿保险业的洗钱风险关注点有哪些（ ）
A投资型人身险产品具有解约成本低、流动性强、资金可容纳量大的特点，洗钱固有风险较高
B投保人容易隐瞒真实身份和职业。或虚增收入，或杜撰自由职业、私营企业主等身份，以逃避保险公司强化的客户身份识别措施
C投保人持大额资金在多家公司分散投保、资金流向隐蔽
D核保时进入环节的尽职调查更关注客户身体状况是否满足承保条件，忽略了客户资产来源及真实身份的审核调查
18、(多选题
对高风险领域的客户身份识别和强化尽调要求是（ ）
A进一步获取业务关系目的和性质的相关信息
B深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源
C进一步调查客户交易及其背景情况
D询问交易目的，核实交易动机
19、(判断题
反洗钱身份识别中，个人客户的身份基本信息（9项）包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式，身份证件或身份证明文件种类、号码、有效期限。
A对
B错
20、(判断题
各业务条线、业务部门应当及时向高管报告洗钱风险情况，包括:风险调整变动情况、风险评估结果等。
A对
B错
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