扶风分公司2025年一季度反洗钱考试

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1、客户尽职调查的核心目的是什么？

A、提高客户满意度B、防止匿名或假名账户被用于洗钱C、增加金融机构的利润D、简化业务流程

2、以下哪项是典型的洗钱手段？

A、正常工资转账B、通过多个账户拆分资金（“化整为零”）C、购买合规理财产品D、慈善捐款

3、《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》于（）起实施；《受益所有人信息管理办法》自（）起实施。

A、2024年12月1日；2025年3月1日B、2025年1月1日；2024年12月1日C、2024年12月1日；2025年1月1日D、2025年1月1日；2024年11月1日

4、反洗钱的三大核心义务包括哪些？

A、客户尽职调查B、客户身份资料及交易记录保存C、反洗钱风险评估D、大额交易和可疑交易报告

5、以下哪些行为可能构成“可疑交易”？

A、客户频繁进行大额现金存取，但无合理理由B、短期内多个账户向同一境外账户转账C、个人账户突然接收大量对公转账D、客户长期停用账户突然启用并发生大额现金交易E、单位账户发生大额资金往来交易，且与其经营范围不符

6、以下属于反洗钱监管重点领域的包括（）。

A、客户尽职调查缺陷B、可疑交易报告漏报C、跨境资金违规D、虚拟资产相关风险

7、金融机构只需对高风险客户进行强化尽职调查，普通客户无需持续关注。

A、正确B、错误

8、“恐怖融资”属于反洗钱的监管范畴，因其资金可能用于非法活动。

A、正确B、错误

9、金融机构发现可疑交易后，可直接拒绝交易并冻结账户，无需向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、正确B、错误

10、只有真正了解客户，才能准确判断其资金来源或用途是否可疑，保护金融机构和支付机构不被犯罪分子利用。

A、正确B、错误

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