个险条线2025年反洗钱考试

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一、单选题
1.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
2.反洗钱自律组织接受国务院反洗钱行政主管部门的指导。
3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作。
4.任何单位和个人发现洗钱活动，只能向反洗钱行政主管部门、公安机关举报。
5.金融机构应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施。第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的，不由该金融机构承担未履行客户尽职调查义务的法律责任。
6.第三方机构应当向金融机构提供必要的客户尽职调查信息，并配合金融机构持续开展客户尽职调查。
7.金融机构应当按照规定执行大额交易报告制度，客户单笔交易或者在一定期限内的累计交易超过规定金额的，应当及时向( )报告。
8.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。
9.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当按照规定核实代理关系，识别并核实代理人的身份。
10.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到国家有关机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
11.外国国家、组织违反对等、协商一致原则直接要求境内金融机构提交客户身份资料、交易信息，扣押、冻结、划转境内资金、资产，或者作出其他行动的，金融机构可以擅自执行，无需向国务院有关金融管理部门报告。
12.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，处（）万元以下罚款;情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务:（）
1.违反保密规定，查询、泄露有关信息;
2.篡改、伪造或者无正当理由删除客户身份资料、交易记录;
3.未按照规定采取反洗钱特别预防措施;
4.拒绝、阻碍反洗钱监督管理、调查，或者故意提供虚假材料;
二、多选题
13.反洗钱行政主管部门进行监督检查时，可以采取下列措施:（）
14.有下列情形之一的，金融机构应当开展客户尽职调查:（）
15.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予处分:（）
16.金融机构有下列情形之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正;情节较重的，给予警告或者处二十万元以下罚款;情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务:（）
17.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款;情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款:（）
18.金融机构解散、被撤销或者被宣告破产时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（）
19.金融机构有本法下列行为，致使犯罪所得及其收益通过本机构得以掩饰、隐瞒的，或者致使恐怖主义融资后果发生的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，涉及金额不足一千万元的，处五十万元以上一千万元以下罚款;涉及金额一千万元以上的，处涉及金额百分之二十以上二倍以下罚款;情节严重的，可以根据情形在职责范围内实施或者建议有关金融管理部门实施限制、禁止其开展相关业务，或者责令停业整顿、吊销经营许可证等处罚。（）
20.下列哪些行为，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构对金融机构进行处罚的，还可以根据情形对负有责任的董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员，给予警告或者处二十万元以下罚款。（）
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