2025年3月份反洗钱基础培训考试
1.反洗钱的核心义务不包括（）。
A. 客户尽职调查
B. 客户身份资料和交易记录保存
C. 大额交易和可疑交易报告
D. 制定反洗钱内控制度
2.保险代理人在办理业务过程中发现客户的交易行为异常，应当及时向（ ）报告。
A. 公司
B. 中国人民银行
C. 金管局
D. 公安机关
3.客户尽职调查（身份识别）的基本原则不包括（ ）。
A. 真实性
B. 完整性
C. 有效性
D. 随意性
4.以下哪种属于可疑交易特征？（ ）
A. 短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B. 正常的定期缴纳保费
C. 客户年龄与职业相符
D. 客户购买与其经济实力相符的保险产品
5.保险代理人协助保险公司履行反洗钱义务，若未履行职责导致洗钱后果发生，可能面临（）。
A. 保险公司内部批评
B. 监管部门的罚款等处罚
C. 无需承担任何责任
D. 客户的投诉
6.反洗钱工作中，保险代理人对客户身份资料和交易记录应（ ）。
A. 随意处置
B. 妥善保存
C. 仅保存纸质版
D. 保存一年后销毁
7.保险代理人在客户身份识别过程中，发现客户疑似为外国政要，以下做法正确的是（ ）。
A. 无需采取额外措施，按正常流程办理业务
B. 仅对客户身份进行简单核实
C. 及时向保险公司报告，并采取合理措施了解其资金来源和用途
D. 拒绝为该客户办理业务
8.以下哪种保险业务场景，保险公司更应重点关注是否存在洗钱风险？（ ）
A. 一位企业主为自己购买一份长期重疾险，年缴保费 5 万元
B. 一个家庭为子女购买教育金保险，分 10 年缴费，每年缴费 2 万元
C. 某公司为全体员工购买团体意外险，人均保费 500 元
D. 某人频繁购买短期高额意外险，每次保险期限为 1 个月，保额高达 1000 万元
9.保险代理人在日常工作中，为了有效防范洗钱风险，应（ ）。
A. 只关注客户的保费金额，不关注客户其他信息
B. 对客户身份识别工作敷衍了事
C. 加强反洗钱知识学习，提高风险识别能力
D. 认为反洗钱是保险公司的事，与自己无关
10.当保险代理人发现客户的交易行为符合特定的可疑交易标准，但经过进一步分析判断后，认为该交易不具有洗钱嫌疑，此时保险代理人应（ ）。
A. 自行决定不向保险公司报告
B. 向公司报告，但注明自己认为无洗钱嫌疑的判断
C. 隐瞒该交易情况，不做任何处理
D. 随意填写报告内容，应付了事
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