襄阳市分行2024年三季度反洗钱培训考试

姓名：
机构/部门：
1.下列不属于高风险职业的是（ ）。
2.业务存续期间，客户出现（ ）情形的，不需要及时重新评定客户洗钱风险。
3.网点个人存量客户上期分类等级为中高风险，系统初评为高风险，初审等级若选择高风险，那该客户复审应到（ ）等级复核岗复审。
4.应妥善留存查冻扣和反洗钱调查客户尽调履职记录，相关工作记录应以电子化形式留存，并在与客户业务关系结束后至少保存（ ）年。
5.为全面落实反洗钱信息管理及安全管理责任制，营业网点由（ ）作为本机构反洗钱信息安全的第一责任人，对反洗钱信息安全负全面责任。
6. 对于风险等级为高风险的客户，自完成风险等级审定之日起每（ ）对该类型客户进行回溯。
7.客户风险等级为（ ）时，系统会触发强化尽职调查任务。
8.加强尽职调查工作涉及查冻扣和反洗钱调查相关客户主要包括：（ ）。
9.强化尽职调查的结果，必须针对客户的（ ），逐一核实，并在强化尽职调查结论中详细陈述核实的结果，不能简单填写客户交易正常等。
10.可疑增录是指在为客户办理业务或服务的过程中，由___的客户异常交易或行为，或___的客户异常交易，录入异常交易信息，建立___异常交易识别的途径。（ ）
11.在客户风险等级评定操作中，我们需要关注客户的信息有（ ）。
12.业务部门应加强业务发展和客户营销，若洗钱高风险客户是我行主动营销的大客户，可以不对其进行管控。（ ）
13.若客户被公安机关进行了司法查询，配合查询机构应立即开展强化尽职调查，并对客户账户采取不收不付的管控措施。（ ）
14.在处理客户尽职调查任务时，因客户在外地，电话也无法打通，可以直接描述“无法联系客户”。（ ）
15.客户王某在网点办理大额取款业务，柜员在业务系统录入证件号码后，系统回显客户姓名与身份证上的姓名不一致，并且系统界面显示“客户姓名与反洗钱名单库匹配……”。经办柜员告诉王某的身份证名字与系统中的名字不一样，已经被我行反洗钱系统记录在案，需要提供证明文件才能继续办理业务。（ ）
16.客户使用的产品与其身份不符，如80岁以上老人加办手机银行等，客户风险程度相对较高。（ ）
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