2024年9月彬州分公司反洗钱考试
单选题
您的姓名：
以下活动可能存在洗钱行为的有（）.
A、伪造商业票据
B、购买保险立即退保
C、货币走私
D、以上都是
反洗钱是金融机构的（）
A、自发行为
B、社会义务
C、法定义务
D、自觉行为
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A.金融监管机构
B.财政部门
C.检察机关
D.中国人民银行及公安机关
《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（ ）
客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。
合法审慎、保密、与司法机关全面合作
依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资
客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范
按照法律规定，（ ）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
国务院
中国人民银行
公安部
金融监管部门
对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（ ）。
属于金融机构内部保密信息
直接关系到客户洗钱风险分类
不需要对客户保密
避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户.
A.1
B.2
C.3
D.5
对于客户身份识别下列说法正确的是（）
客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
客户身份识别是一个持续的过程。
金融机构应当履行哪些反洗钱义务（ ）
建立健全客户身份识别
客户身份资料和交易记录保存
大额交易和可疑交易报告
开展反洗钱培训宣传
客户身份识别的含义包括（ ）
了解客户本人的真实身份
了解客户的交易目的和交易性质
了解客户的资金来源和用途
了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
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