招聘考试综合测试题试卷
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第一部分 判断题
1.现金清分需全程在监控录像下操作.现金交接无需履行交接手续。
对
错
2.商业银行的操作风险主要由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因则是内部因素而不外部因素。
对
错
3.验资账户的有效期限为三个月。
对
错
4.企业账户六个月以上不发生业务往来，可以按规定转入久悬未取款项账户核算。
对
错
5.扣划剩余挂账资金原则上应于扣划当日联系客户返还。无法与客户取得联系产生长期挂账的，受理机构应以年度为单位对扣划挂账款项进行盘点核对，原则上年底前清零。
对
错
第二部分 单项选择题
6.根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》要求加强开户管理。银行应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持（）。
A.上门核实
B.问询即可
C.仅审核材料
D.不作处理
7.临时存款账户在资金的使用上和（）功能最接近。
A.一般存款账户
B.基本存款账户
C.专用存款账户
D.同业存款账户
8.对于无法处理的长期挂账应如何处理（）。
A.在规定时间内结转损益
B.指定专人按日查询核对
C.未查明原因前持续挂账
D.根据业务需要转至其他内部账
9.库存现金管理包括 （）。
A.库存现金限额管理
B.库存现金实物管理
C.库存现金限额管理和库存现金实物管理
10.最高库存现金限额，不得超过日均库存现金限额的（）。
A.100%
B.110%
C.120%
D.150%
11.收入现金以下哪种操作是错误的（）。
A.收入现金必须先收款.后记账，中午碰库，日清日结。
B.收入现金必须根据规定的凭证办理，当面清点，并唱付与客户核对付款金额，一笔一清，可以将几笔款项混收或相互调换券别。
C.清点现金，按照“三先三后”程序操作，即先点大数.后点细数，先点主币.后点辅币，先点大额票币.后点小额票币。
D.清点票币时要看清票面，按规定随时挑剔残币，注意发 现假币。
12.开户行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于（）个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。
A.1
B.2
C.3
13.为有效预防和遏制电信诈骗案件采取的措施，下列说法错误的是（）。
A.金融机构营业网点应指定专人做为“断卡宣传员”，在厅堂对办理汇款.转账等业务的群众主动询问提示等多种方式，提醒群众防范诈骗。
B.金融机构应加强协同联动信息共享，积极建立同业间、分支行间、分行各部门间信息共享机制
C.金融机构应加强一线员工对打击治理电信网络诈骗基本知识及基本技能的掌握和实际运用，提升反诈识别能力。
D.金融机构应严格落实“主管行长”负责制，设置反诈专员。
14.金融机构利用电话.网络.自动柜员机以及其他方式为客户提供（）的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
A.非柜台方式
B.柜面现金方式
C.柜面转账方式
D.柜面汇兑方式
E.以上都不对
15.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。
A.继续为客户提供服务
B.要求客户及时对账
C.要求客户提供辅助证件
D.中止为客户办理业务
第三部分 多项选择题
16.银行、单位和个人在办理结算过程中，必须遵守的基本原则包括（）。
A.恪守信用，履约付款
B.必须提供担保
C.谁的钱进谁的账，由谁支配
D.银行不垫款
17.自助设备装取现钞、钱箱启闭时，需在电子摄像监控下进行；需执行（）要求；中途不得存在换人现象。
A.同装、同取、同清点
B.同开、同闭、同加锁
C.同装、同取
D.同开、同闭
18.授权人员需按要求审核智能设备端授权环节客户身份信息的（）。
A.真实性
B.完整性
C.合规性
D.审慎性
19.分行向下各级单位、管理人员对本机构及下级机构的库存现金检查，需（）。
A.单人即可
B.签章登记
C.留案备查
D.保证双人
20.现金清分模式包括（）。
A.营业机构自主清分
B.外包清分
C.手工清分
D.清分机清分
21.银行原则上每季度开展一次存量账户年检工作(不含当季新增账户）。在组织年检时，及时发现以下（）情形。
A.企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的
B.营业执照、法定代表人或单位负责人有效证件已到期或即将到期的
C.营业执照注销或被吊销的、企业撤并、解散、破产或者关闭的情形
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